风险等级分析(精选8篇)
时间：2023-07-11
时间：2023-07-11
关键词：银行间市场；信用风险；风险管理
全球金融危机对金融机构风险管理理念的最大影响之一就是对交易对手信用风险的重视。金融机构评估对手方信用风险的方法、模型合理与否，关系到评估结果的优劣。本文概要阐述了银行信用风险计量方面的相关理论依据和基本做法。并对银行间市场完善授信管理提出了具体建议。
一、信用风险评估理论
银行等金融机构信用风险评估方法大致有统计模型、CAMEL模型和专家判断模型等三种理论依据：
(一)统计模型
利用统计模型进行信用评估的前提条件是有足够的数据积累，一般至少需要连续3年的相关数据。
1、违约概率(ProbabilityofDefauh，PD)理论
违约概率是预计债务人不能偿还到期债务(违约)的可能性。评估结果与违约率的对应关系是国际公认的事后检验评级机构评估质量标准的一项最重要的标尺。在商业银行信用风险管理中，违约概率是指借款人在未来一定时期内不能按合同要求偿还银行贷款本息或履行相关义务的可能性。如何准确、有效地计算违约概率对商业银行信用风险管理十分重要。不同评级机构所设定的违约定义可能不同，所反映同一等级的质量也因此而不同。只有违约定义相同的评级机构，其评级结果才可以进行比较。有了对应违约率的资信等级才能真正成为决策的依据。商业银行违约概率常用的测度方法主要有两种：基于内部信用评级历史资料的测度方法；基于期权定价理论的测度方法。
2、违约损失率(LossGivenDefault，LGD)理论
违约损失率是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额占风险暴露(债权)的百分比，即损失的严重程度。在竞争日益激烈、风险日益加大和创新日新月异的市场环境中，银行对资产风险的量化和管理显得越来越重要。传统的信用风险评估方法因过于简单、缺乏现代金融理论基础等原因已经不能适应金融市场和银行监管的需要。以独立身份服务于全社会公众投资者、以公开上市债券为主的外部信用评级对银行内部以信贷资产为主、与银行自身有着特定联系的资产组合的适用性也越来越小。因此，银行开始开发类似外部信用评级但又反映内部管理需要的内部信用评级系统，以适应上述市场和内部管理发展的需要。随着银行内部评级体系的发展，越来越多的银行认识到LGD在全面衡量信用风险方面的重要作用，评级体系的结构开始由只注重评估违约率的单维评级体系向既重违约率又重违约损失率的多维评级体系发展。历史数据平均值法是目前银行业应用最广泛最传统的方法，新巴塞尔资本协定的许多规定也采用这种方法，这种方法以其简单易操作而获得欢迎。
(二)CAMEL模型
CAMEL评级体系是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。其有五项考核指标，即资本充足性(CapitalAde、quacy)、资产质量(AssetQuality)、管理水平(Manage—ment)、盈利水平(Earnings)和流动性(Liquidity)。当前国际上对商业银行评级考察的主要内容基本上未跳出美国“骆驼”评级的框架。“骆驼”评级体系的特点是单项评分与整体评分相结合、定性分析与定量分析相结合，以评级风险管理能力为导向、充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次，是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。在具体CAMEL模型的指标及其权重选取及校验过程中，大多采用了回归分析、主成分分析等统计方法。
(三)专家判断模型
银行信用评估的起点是对其财务实力的综合判断。应从定量定性两个角度综合评估。经营战略、管理能力、经营范围、公司治理、监管情况、经营环境、行业前景等要素，无法通过确切数量加以计算，而专家打分卡是一种更加偏向于定性的模型。在缺乏外在基准值，如信用等级、违约和损失数据等的情况下，开发专家判断模型是一种较好的选择。专家判断模型的特点是：符合Basel要求、具有透明度和一致性：专家打分卡建模时间短，所需数据不需要特别的多：专家打分卡可充分利用评估人员的经验。
二、信用风险评估的通常做法
(一)信用风险评估的基本思路
评估方法应充分考虑风险元素的定量和定性两个方面，引入大量的精确分析法，并尽可能地运用统计技术。另一方面，不浪费定性参数的判别能力，并用以优化计量模型的预测效能。除CAMEL要素外，还需考虑更多更深入的风险因素。评估要素主要包括品牌价值、风险定位、监管环境、营运环境、财务基本面。
(二)信用风险评估模型的构造
数据准备是模型开发和验证的基础，建模数据应正确反映交易对手的风险特征以及评级框架。定义数据采集模板。收集、清洗和分析模型开发和验证所需要的样本数据集。影响交易对手违约风险要素主要有非系统性因素和系统性因素。非系统性因素是指与单个交易对手相关的特定风险因素，包括财务风险、资本充足率、资产质量、管理能力、基本信息等。系统性因素是指与所有交易对手相关的共同风险因素、如宏观经济政策、货币政策、商业周期等。既要考虑交易对手目前的风险特征，又要考虑经济衰退、行业发生不利变化对交易对手还款能力和还款意愿的影响、并通过压力测试反映交易对手的风险敏感性
(三)变量选择方法
1、层次分析法
层次分析法(Theanlaytichierarchyprocess)简称AHP：它是一种定性和定量相结合、系统化、层次化的分析方法。层次分析法不仅适用于存在不确定性和主观信息的情况，还允许以合乎逻辑的方式运用经验、洞察力和直觉。层次分析法的内容包括：指标体系构建及层次划分；构造成对比较矩阵；相对优势排序；比较矩阵一致性检验。
2、主成分分析法
主成分分析法也称主分量分析，旨在利用降维的思想，通过原始变量的线性组合把多指标转化为少数几个综合指标。在保留原始变量主要信息的前提下起到降维与简化问题的作用，使得在研究复杂问题时更容易抓住主要矛盾。通过主成分分析可以从多个原始指标的复杂关系中找出一些主要成分，揭示原始变量的内在联系，得出关键指标(即主成分)。
3、专家判断
关键指标权重和取值标准设定是通过专家在定量分析的基础上共同讨论确定，取值标准是建立指标业绩表现同分数之间的映射关系。取值标准的设定应能够正确区分风险，取值标准应根据宏观经济周期、行业特点和周期定期调整，从而反映风险的变化。
关键词:农业机械化;生态风险;综合评价;区域比较分析
0引言
农业机械化是农业现代化加速发展的推进器，也是促进整个农村经济发展的重要途径。农业机械化的发展对农业乃至整个农村经济整个系统生态功能发挥的影响是巨大的，既是农业机械化健康发展的重要保障，也与农村稳定及经济安全息息相关。因此，农业机械化滋生的生态安全与风险预警越来越受重视，更是近年来各级政府部门、广大学者等相关人员的关注焦点［1］。当前，围绕水土资源及农业环境这些系统生态安全与风险预警的相关研究已初见成效，研究方法上涵盖定性和定量，研究尺度上既有宏观分析也有针对具体区域进行的微观具体分析，研究视角上既有发展预测也有当前状态分析，研究内容也从改善区域水土资源以及农业生态环境的对策分析延伸到了对水土资源及农业环境生态安全与风险预警评价及生态工程规划设计等更系统和全面的层面［2－4］。从研究成果来看，当前的研究中心以水土资源和农业环境生态安全评价的成果居多，风险评价与预警的成果较少;结合具体区域进行微观分析的成果较多，进行区域间差异比较的成果比较匮乏;以城市或将农村与城市作为一个整体的宏微观研究居多，关于农业机械化生态风险评价的成果并不多见。而从当前我国基本情况和发展趋势而言，随着农业现代化进程的加速推进，农业机械化引发的生态风险不管是在经济属性还是发展阶段上都有很大不同，因此对农业机械化独立分析更为客观合理。另外，从防范角度来讲，农业机械化生态安全也不容忽视。因此，运用已经比较成熟的分析方法针对农业机械化生态风险评价这片待开发领域进行空间异质性的综合比较分析十分必要。为了探讨各区域农业机械化生态风险的异质性变化规律，本文首先构建了2015年31个省(市、区)农业机械化生态风险的综合评价指标体系;接着，运用主成分分析法对31个地区的农业机械化生态风险进行了综合评价，根据风险综合评价的结果进行了区域比较分析和预警等级划分;最后，运用因子分析法对各区域农业机械化生态风险的差异进行了影响因素分析，并提出了改善相关区域农业机械化生态警情的实证建议。
1研究设计
1、1设计思路
要对不同区域农业机械化的生态风险进行综合评价和比较分析，就必须考虑引发区域农业机械化生态风险的多项影响指标，而各项指标所起作用不尽相同，因此需要结合统计软件对指标体系进行综合评价模型构建。综合评价模型构建采用的方法是主成分分析和因子分析，结合2015年的省际面板数据可对多项指标提取公共因子，并以公共因子对应的方差贡献率作为权数采用加权平均法构建综合评价模型。将根据软件算出的各区域指标对应的公共因子得分代入模型即可得到生态风险综合指数，农业机械化生态风险的区域特征大小便可由生态风险综合指数来反映。由于各地农业机械化生态风险综合评价指数大小不一，为了便于对各地农业机械化存在的生态风险进行分级预警，采用极值标准化法对风险综合指数进行标准化处理。因风险指数为正向指标，指数越大，风险越大，预警级别越高，所以对其进行极值标准化处理。标准化处理后的风险指数范围为0～1之间，数值越靠近1，风险越大，预警级别越高。结合其他学者的相关研究，将风险指数采用等距分组分为巨警、重警、中警、轻警和无警5级［5］，具体评级表如表1所示。最后，可根据指标的因子载荷量结合旋转后的因子载荷矩阵对指标进行影响程度的主次分析。
1、2农业机械化生态风险指标体系构建
农业机械化生态风险一般表现为农业机械化投入及作业等活动引发的对农业生态系统健康程度造成的威胁［6］，而农业机械化生态风险的空间异质性则应来自不同区域在风险反映变量随着空间位置变化时呈现多方面属性差异的综合测度。由于各方面属性存在一定程度的差异，且每个反映变量所起的重要性程度并不相同，因此首先需要结合相关理论进行完整的指标体系构建，然后采用科学合理的定量分析方法对指标体系进行综合测度。当前绝大部分学者构建的生态风险评价指标体系多采用分解法，即首先从不同的视角将生态系统进行子系统分解，然后对各子系统选用合理的定量指标测度。目前的子系统分解方案主要以“自然－经济－社会”和“压力－状态－响应”两种框架为主［7］;但农业机械化作为一个动态的经济子系统，其与水土资源及农业环境在经济属性和利用特征等各方面均有明显差异，且当前农业机械化数据库系统并不完善，因此文章选用的指标体系在基于投入和产出的层面上将其具体表现为“投入－作业状态－生态效应”这样一个动态过程。［8］具体的农业机械化生态风险评价指标体系如图1所示。
2结果与分析
2、131个省、直辖市和自治区农业机械化生态风险的比较分析
根据SPSS综合分析结果(见表2、图2)结合各风险等级的具体分布来看:31个省、直辖市和自治区中，有2个地区生态风险为巨警等级，所占比重为6、45%;有4个地区生态风险为重警等级，所占比重为12、90%;1个地区为中警等级，所占比重为3、23%;10个地区为轻警等级，所占比重为32、26%;14个地区为无警等级，所占比重为45、16%。虽然从轻警以下的风险等级来看我国大部分地区农业机械化面临的生态风险形势还比较乐观，但结合农业发展来看生态风险预警等级较低的地区大部分皆是农业机械化投入较低农业效益不显著的省市，若加速农业机械化的投入与发展，其生态风险等级势必会有所提高。其次，东、西、中部地区农业机械化生态风险的差异仍然比较显著。农业机械化面临较大生态风险的地区以华北地区为主，东北和华东有部分省份;农业机械化面临较小生态风险的地区以西北、西南和青藏地区为主，华中、华北、华东和华南有少数省份。综合来看，各区域间农业机械化生态风险的空间异质性与地区农业发展速度呈现正相关关系。
具体而言，我国31个省、直辖市和自治区中农业机械化生态风险指数最高的前5名分别是:山东、河南、黑龙江、安徽和河北。这些地区大部分都是以农业作为主要支柱产业的大省，说明当前地区农业经济发展仍然是引发农业机械化生态风险的主要诱因，大力发展农业机械化带来的生态风险应该引起足够的重视。东部和中部地区的农业机械化发展速度历来一直领先于西部地区，从而使东部和中部在当前面临比西部更为严峻的农业机械化生态威胁，这在各区域农业机械化生态风险的综合评价中再次得到了印证。国家对西部地区可以进一步加强资金、政策等多方面的支持力度，但注意要保障农业机械化生态系统健康的服务功能，而东部和中部地区应在减少农业机械化活动对农业生态系统的干扰和保护农业生态环境等方面采取进一步的举措。海南、福建、重庆、贵州和云南是当前我国农业机械化生态风险预警等级最低的5个地区。从农业发展情况来看，这些地区农业机械化投入在其农业发展中所起的作用还可进一步加强。从各等级的地区分布比重来看，当前针对不同地区的发展状况需要采取不同的发展战略，必须对农业机械化生态风险较严重地区进行风险防治与加强预警;必须处理好农业机械化发展较快地区的经济发展与农业机械化生态风险之间的矛盾;必须加快机械化条件较劣地区的多项投入，进行与农业生态承载力相匹配的开发与建设，加快地区经济发展速度。同时，农业机械化系统是一个多层次、多维度的动态综合整体，必须促进系统要素的优化配置，尽可能实现“1+1＞2”的功效。
2、2不同区域农业机械化生态风险的警情和影响因素
结合表1和表2可得到不同地域划分的预警等级分布。根据地域划分来看:农业机械化生态风险最严重、预警等级为巨警的区域以华北拥有省(市、区)最多，预警等级为重警的区域以华东居多，东北和华北各有1个省份;风险一般、预警等级为中警的区域以西北地区居多;轻警等级主要分布在华中地区，东北和华北各有2个省份;而西北、西南和青藏地区的农业机械化生态风险较小，各拥有较多的无警等级。
3结论与讨论
首先，选择了农业机械化生态风险综合评价的动态指标体系;接着，结合生态风险综合评价指数标准化值的分布和前人对我国31个省(市、区)农业机械化生态风险的预警等级进行了分类与评价;最后，结合因子分析的结果对警情比较严重地区提出了有针对性的改善分析。其研究结论客观、真实地展现了当前我国农业机械化生态风险的空间异质性规律，同时可为降低不同地域农业机械化生态风险等级的政策制定提出提供有效的实证参考。通过上述实证研究可知:1)根据2015年31个省区农业机械化生态风险指标体系的综合分析结果，各地农业机械化面临的生态风险按从大到小的排名依次是:山东、河南、黑龙江、安徽、河北、江苏、新疆、吉林、湖南、湖北、辽宁、内蒙古、、天津、广东、江西、四川、上海、宁夏、甘肃、广西、浙江、青海、山西、北京、陕西、海南、福建、重庆、贵州、云南。2)我国31个省(市、区)的农业机械化生态风险空间差异比较显著，31个省、直辖市和自治区中，有2个地区生态风险为巨警等级，所占比重为6、45%;有4个地区生态风险为重警等级，所占比重为12、90%;1个地区为中警等级，所占比重为3、23%;10个地区为轻警等级，所占比重为32、26%;14个地区为无警等级，所占比重为45、16%。从地域分布来讲，我国青藏、西北、西南地区农业机械化生态风险较小，华北、华东、东北地区农业机械化生态风险形势较严峻。3)研究结果表明:影响农业机械化生态风险的主要因素依次是农业机械总动力、联合收割机数量、农用化肥施用量、农药使用量、农用小型拖拉机数量、农用排灌电动机数量、农用排灌柴油机机数量、粮食人均占有量、机电排灌面积、除涝面积、农用塑料薄膜使用量、农村居民家庭拥有农业机械原值、农用大型拖拉机数量、人均耕地、水土流失治理面积、受灾面积及退耕还林工程造林面积。
当前，东、西、中部在农业机械化生态风险的空间差异与农业机械化投入及农业经济发展呈正相关关系。农业机械化发展速度加快使农业生态系统面临的风险呈现加剧趋势，经济发展差距使得区域间社会、环境、人口压力的差距在不断膨胀，从而对农业生态系统影响加剧，生态系统恢复程度日趋减弱。从长远看，地区农业机械化发展的不平衡和现代化农业的可持续发展模式应该是下一步着力改进的地方。
参考文献：
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文章以项目风险管理理论为基础，结合企业自身产品项目特点及管理模式，详细阐述了本企业产品项目风险管理全程，包含5个步骤：风险分类、风险识别、风险评估、风险跟踪和风险管控，并对其内容进行分析说明。通过本文总结和归纳本企业在项目风险管理手段，为其他企业在此项管理上提供借鉴依据。
关键词：
产品项目；项目管理；风险管理
随着企业日益壮大，项目不断增多，项目管理理念已被广泛重视和采用，但在应用中往往项目风险被忽视或未得到相应的重视。随项目开展，项目风险因素越来越多，如何在项目管理中通过优化组合风险管理方法，对项目风险事件进行有效的控制，妥善处理风险导致的结果，以最小成本获得最大保障，已是企业项目管理所面对的、迫切解决的问题。本文结合现代项目管理理论及本企业产品项目特点和管理模式，详细介绍本企业产品项目在风险管控上是如何进行识别、分析、评估及过程管控的，具有实效指导意义。
1、项目风险管理概述
1、1项目风险管理定义通过对风险识别、分析和评估去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法和手段，对项目的风险制定有效的控制措施，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。
1、2风险管理和项目管理的关系通过界定项目范围，可以明确项目的范围，将项目的任务细分为更具体、更便于管理的部分，避免遗漏而产生风险。在项目进行过程中，各种变更是不可避免的，变更会带来某些新的不确定性，风险管理可以通过对风险的识别、分析来评价这些不确定性，从而向项目范围管理提出任务。
1、3风险的基础性质风险的客观性是不以个人的意志为转移的。从根本上说，决定风险的各种因素对风险主体是独立存在的，不管风险主体是否意识到风险的存在，在一定条件下仍有可能变为现实。风险的不确定性是指风险的发生是不确定的，即风险的程度有多大、风险何时何地由可能转变为现实均是不确定的。风险的不利性是风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、失败、甚至损失。这就要求我们在承认风险、认识风险的基础上，做好决策，尽可能地避免风险，将风险的不利性降至最低。风险的可变性是指在一定条件下风险可以转化。
2、本企业产品项目风险种类
项目风险种类是指那些可能对项目产生正面或负面影响的风险源。项目风险种类根据不同的项目，对影响因素源划分也不同，种类划分也是多样性的，对于本企业研发项目，主要从影响目标实际出发，具体分类如下：1）进度风险；2）质量风险；3）成本风险；4）固定资产和无形资产风险；5）市场风险。
2、1进度风险指项目研发过程中受不确定因素影响，项目进程存在无法按预期计划完成，项目研发周期延后的风险。
2、2质量风险指整个产品开发周期内，外购零部件、自制件加工、整机装配过程、整机可靠性、新结构、新技术应用等给产品开发带来的质量隐患问题。
2、3成本风险指因零件设变、供应商价格垄断、预估量价规划等大幅波动、生产线方案调整等变化引起的成本上升、经济效益分析指标下滑或不能达到公司预期要求的风险。
2、4固定资产风险指在生产线建设过程中，因自然条件、人、供应商等不确定因素导致工期延误或直接造成损失的风险。
2、5无形资产风险指公司产品在知识产权方面侵犯或保护不当所造成的风险。
2、6市场风险指新产品的相对竞争优势的不确定性，市场接受的时间、市场寿命及市场开发所需资源投入强度等难以确定，而导致新产品开发失败的可能性。
3、项目风险识别
项目风险识别工作贯穿于项目整个开发过程，依据项目开发目标，分阶段识别和确认存在风险、风险特征、主要因素和对项目产生的影响。
3、1项目风险识别的主要内容1）项目存在有哪些潜在风险；2）引起这些风险的主要因素；3）分析风险可能影响的后果。
3、2项目风险识别所需的信息和依据1）项目输出物描述；2）项目计划、目标、要求、方案等信息；3）项目历史参考资料；4）规范、行业发展趋势、经济信息、政策法规等资料。
3、3风险识别方法根据项目工作实际选择识别方法进行风险识别工作，风险识别方法具体分类如下：1）假设条件分析法；2）系统分解法；3）流程图法；4）头脑风暴法；5）情况分析法；6）风险核检清单法。对于本企业管理上，常用的方法为假设条件法、头脑风暴法和风险核检法。
3、3、1假设条件分析法在项目计划和决策过程中对项目各种条件和成果的假设进行分析，从而识别和找出项目风险的方法。
3、3、2系统分解法将一个复杂的项目分解成比较简单的和容易认识的子系统或系统元素，从而识别出各个子系统或系统要素的风险的方法。
3、3、3流程图法项目风险识别中的一种结构化方法，借助于流程图这种方法帮助项目风险识别人员去分析和了解项目风险所处的具体项目环节，项目各环节之间存在的风险，以及项目风险的起因和影响。
3、3、4头脑风暴法运用创造性思维和专家经验，通过会议的形式分析和识别项目风险的方法。
3、3、5情况分析法在进行项目风险分析与识别时所需要的一种识别各种引起项目风险的关键影响因素，以及这些因素的影响程度等问题的一种项目风险识别的方法。
3、3、6风险核检清单法总结历史项目风险经验，设计一份项目风险核检清单，然后对照这份清单进行项目风险核检。
3、4项目中风险识别过程针对企业项目管理实际出发，项目风险识别主要分为部门组级和项目组两级风险识别。
3、4、1部门级风险识别过程由项目组各成员单位在项目各段里程碑工作中收集、分析和生成有关项目活动与过程的风险事件信息，组织部门级工作组成员和专家对风险信息进行分析与判别，明确风险分类，最终形成部门级里程碑风险评估信息。
3、4、2项目组级风险识别过程项目开展全程，由项目组收集、整理风险信息，组织项目组各单位负责人和专家对风险事件信息进行分析与判别，明确风险分类，最终形成项目组级风险评估信息。
4、项目风险量化评估
项目立项之后，随项目开展对识别的风险事件进行实时评估，通过对风险事件发生的频度和影响程度的定量分析，最终评估出风险的大小。
4、1风险评价准则分别用数值1～5来表示风险事件发生时的影响程度和发生频度的高低。
4、2等级评估准则通过计算影响程度与频度乘积之数值来确定风险等级，表示风险处理优先次序和重视程度。另外，当影响程度是3及其以上时，必须予以特别注意，并明确和制定预防/纠正措施和计划来避免风险事件发生所产生的不良影响。
5、项目风险管控
风险管控分别在项目各个里程碑进行管控，从对措施实际有效性考虑，分项目方案设计阶段和项目详细设计、验证阶段两个阶段进行管控工作。
5、1项目方案设计阶段此段风险尚未显现，但其可能性存在于各种征兆之中，这个阶段的风险管理重在预防，对识别的风险制定规避和转移预案措施。
5、1、1各成员单位在此阶段各里程碑工作中，各部项目经理组织本部门工作组成员和专家对本段部门工作存在的潜在风险事件进行风险等级划分、影响后果及严重度分析，分析风险产生的可能因素，制定预案措施、计划，评估措施需达到的效果并指定负责人，同时对高风险事件通报项目组。
5、1、2项目组级项目总监根据业务级风险事件和项目开发实际，组织项目组成员和专家对本段项目组工作存在的风险事件评定项目组级风险，制定预案措施、计划，落实责任单位，建立风险事件管理台账，时时监控事件处理进展。对于高风险事件且急需处理的，及时组织公司级评审，降低风险事件对项目影响程度。
5、2项目详细设计、验证阶段风险已经来临或已产生损失，这个阶段的风险管理重在应对和善后处理上，对识别的风险制定详细的处理应对措施和计划。
5、2、1各成员单位
5、2、2项目组级项目总监根据业务级风险事件和项目开发实际，组织项目组成员和专家评定项目组级风险事件、划分风险等级，制定项目组级风险应对措施、方法、管控计划、落实责任单位，建立风险事件管理台账，时时监控事件处理进展。对于高风险事件且急需处理的，及时组织公司级评审，降低风险事件对项目影响程度。
5、3跟踪和记录部门级及项目级风险事件均列入《项目问题点管控台账》，在项目例会中跟踪管理，里程碑评审时，总结和通报本段问题点跟踪进展，同时作为项目交付物归档。各级识别的各类风险事件信息记录在《项目里程碑风险评估表》中，作为项目交付物文件归档。
参考文献
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一、我国商业银行风险分析及管理现状
尽管目前各商业银行在信用风险防范方面已基本建立了信用评级系统，在评级对象、评级方法和评级程序等方面做出了规定，并将其作为加强信贷管理、防范风险的一项基础工作和重要手段。但由于至今没有立起一套比较完善的涵盖信用风险、市场风险和操作风险的评估、预警、监测、消化、防范机制和分析方法，商业银行的风险衡量、风险评级、技术手段、分析方法和监测预警等方面尚存在较大差距。
（一）定量分析少，难以准确地反映评级对象的信用风险。目前贷款客户信用分析以信用等级分析为主，这种信用等级偏重于对受评对象过去的财务和非财务指标作为分析的基础，而对未来偿债能力的评估却明显滞后，同时，对权重的确定缺乏客观的依据，对影响信用的定量和定性的各种因素很难客观地确定每一个因素合理的权重，而且评级主要用于银行授信管理和授信业务的运作过程。
（二）指标设置不尽科学，存在一定的局限性。目前，我国商业银行在企业信用风险分析指标衡量体系中，主要使用应收账款周转率、存货周转率、流动比率、速动比率、资金利润率、成本利润率等财务指标。而对现金流量指标的预测和应用还不够广泛，难以反映评级对象未来的真实偿债能力。同时，各个指标之间的内在联系不够紧密，难以从整体上做出准确判断，影响了评级的客观性、公正性和准确性。
（三）基础数据归集难，还没有形成长期的评级数据库。计算机系统的应用为商业银行的发展起到了革命性的作用，但由于尚未建立完善的信用征信制度，或者信息数据元素标准不统一，数据库标准不一致，在充分利用交易数据融合风险控制的度量、数学建模的现代统计方法时，还显得相当困难。
（四）风险分析体系不健全，市场风险分析明显滞后。我国正处于计划经济向市场经济快速转轨阶段，宏观经济政策和市场变化相当大。但目前我国还没有形成合理的基础利率，银行内部的评级体制仍然处于初步发展阶段，对利率、汇率等市场风险分析又很缺乏，难以准确揭示经营中所面临的市场风险。
（五）操作风险分析刚刚起步，仍然停留在制度建设上。操作风险的防范制度散落于各个专业，并未真正形成操作风险分析系统。如缺乏系统的内部控制制度和主动的风险识别与评估机制，内部控制措施零散、间断，监督检查环节不到位，缺乏对内部控制持续改进的驱动力等。
二、西方发达国家商业银行风险分析的特点
近20年来，成熟市场经济国家商业银行对各类风险量化日益受到重视，并通常使用指标衡量和数学模型来分析评估风险。尤其是在信用风险分析方面，目前有影响力的就有信用度量术模型、KMV模型、信用风险附加模型和信用组合观点模型，并具有如下特点。
（一）信用风险评价管理比较成熟。在西方发达国家，信用风险评价管理比较成熟，在理论和实践上形成了较完善的体系，尤其是在对信用风险分析的定量研究方面不断尝试采用新的技术方法，这些方法对信用风险的等级评估起到了至关重要的作用。
（二）以数学模型和量化分析为基调。西方商业银行市场风险管理越来越重视定量分析，规定明确的风险管理政策和程序，选取最适合的定量分析工具来识别、衡量和监测风险，对市场风险进行量化分析，对各种交易、投资等业务组合及其限额进行量化控制，运用经济资本金分配法控制非预期风险。
（三）与宏观经济变量联系密切。如信用组合观点模型将违约以及信用等级转移概率与利率、经济增长率、失业率等宏观经济变量联系在一起。它假设在经济衰退时期，违约和降级概率要高于相应的历史平均水平，而在繁荣期的结果正好相反。该模型基于经济状况和风险期的组合损失分布来生成违约（转移）概率分布。而信用度量术模型则严格依赖于由评级公司提供的信用评级、国家和特殊行业指数以及股票交易数据。
（四）风险预测敏感性较强。如KMV模型将违约与公司特征而不是公司的初始信用等级联系在一起，使其对债务人质量的变化更加敏感。它还通过股票价格来测算上市公司的预期违约概率，因而市场信息也能被反映在模型当中，使其具有一定的前瞻性，模型的预测能力较强。并且，由于该模型使用的变量都是市场驱动的，表现出更大的时变性。
（五）实施定期监测。银行最高层规定市场风险的承受度，并定期检测它与银行业务发展战略、资本结构及市场条件的匹配情况，使市场风险管理越来越体现出客观性和科学性的特征，也使风险管理决策成为艺术性和科学性相结合的决策行为。
三、国内商业银行风险分析的基本思路与方法
我国20多年的金融改革取得了显著成绩，但是商业银行风险管理一直是薄弱环节，要达到有效地防范和化解风险之目的，就需要借鉴国外商业银行风险分析的先进经验，借助风险量化模型结合定量分析对所面临的风险在量上有一个比较准确的度量和判断，当风险指标发生较大变动时，能够自行报警并予以提示。
（一）风险分析建模的基本步骤
信用风险、市场风险和操作风险虽然研究风险的角度不相同，也具有各自衡量、监测、分析的方法，但总体而言，其分析建模的基本步骤是可以相互借鉴的。以笔者之浅见，三类风险均可按以下五个基本步骤进行建模。
1、设定风险分析评估指标体系。评估指标的设立根据不同的风险而确定，总体原则是选择一组或多组具有关键性、稳定性、敏感性和可测性的指标作为预警指标，确定各指标的风险区间和临界值，通过观察指标的变动情况判断即时风
险程度和未来风险的变动趋势，在设立评价指标时应结合定量分析和定性分析分别考虑。在建立风险评价模型的过程中，需要采集大量相关数据和基本信息，经不断检验其有效性，筛选出若干个预测能力最强的变量信息来建立最终的评价模型。
2、分配指标体系各指标值的权重。风险评价指标确定后，对指标应在全面细致分析每一个指标性质、类型基础上，确认风险评估的重点方向和指标评分权重。然后根据相关模型对风险的定性分析和定量分析进行综合评价，展示模型的适用对象、获得数据的难易程度、工作步骤的繁简程度，并对某类风险进行风险度分析，验证准确性和有效性。
3、划分风险等级。在各项指标设立和划分权重后，对各类型风险分别进行评分，按总分的高低设立不同的等级标准和区间，一般设定7到10个等级。
4、导入计算机系统。为保证风险评价广泛地得到应用，使风险评价做到全面、精确、便捷、客观，需要利用计算机系统依据一定的规则进行详细的、机械化、程式化来进行评价和描述，并连续跟踪风险变化趋势。对载入“系统”的客户信息做到认真核实、客观使用，把“系统”信息作为风险控制的主要参考。
5、制订规避风险措施。风险控制既要考察、识别、度量这种个别项目的风险，同时也最好有一体化的整体风险的考察、识别与度量。如当信用风险出现风险征兆或迹象后，应当积极采取包括调整偿还进度、签订追加抵押品的协议等措施加以纠正。
（二）风险风险分析的基本思路
1、信用风险分析指标体系及基本思路
（1）信用风险指标评价体系。信用风险是金融机构面临的一种主要风险，而信用风险分析也主要是对引起信贷风险的因素进行定性或定量的分析计算，目的在于说明借款人违约的可能性，从而为贷款决策提供依据。信用风险分析应建立适应不同客户特点的评级体系，包括公司客户、个人客户等类型。如对公司客户可按现实竞争力和潜在竞争力来设置评分指标，现实竞争力指标可包括：客户经营及财务等基本状况、贷款信用情况、客户关联关系等。
（2）信用风险分析的基本思路。一是加大信贷监测分析的范围和深度。充分运用信贷管理系统的控制功能，建立全面监测与重点监测、具体监测与系统分析、事中事后监测与事前控制相结合的监控体系，全面监测信贷投向、资产质量以及信贷政策执行情况。二是建立贷款大户信贷分析制度，强化对贷款大户的风险评价分析。及时掌握大户风险状况和变化态势，发现风险疑点及时跟踪检查。三是高度关注客户诚实守信情况、遵纪守法等其它信息的搜集。四是实施分层次管理。根据资产风险的分布情况，指定专人对重点分支机构实施重点监控，并实施预警、整改、停牌、责令组织力量集中清收等风险处罚。
2、市场风险分析指标体系及基本思路
（1）市场指标评价体系。包括利率、汇率、股票价格和商品价格等，通过选定一组影响交易组合价值的市场因素变量，从而得到交易组合市场价值的风险值。
（2）市场风险分析的基本思路。一是将市场风险的识别、计量、监测和控制与全行的战略规划、业务决策和财务预算等经营管理活动进行有机结合。并确保银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。二是采取包括缺口分析、久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析、情景分析和运用内部模型计算风险价值等不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。三是深入研究利率风险。按照造成利率风险来源的不同，进行定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险的分析和监测。四是强化汇率风险监测。充分了解并在业务决策中充分考虑所从事业务中包含的汇率风险，以实现风险调整的收益率的最大化。
3、操作风险分析指标体系及基本思路
（1）操作风险指标体系。目标是将现行操作风险管理从零散的、静态的、被动的内部控制规章向建立系统的、动态的、主动的、量化的内部控制体系转变，使内部控制体系各组成要素之间的联系更加清晰和有序。
（2）操作风险分析的基本思路。操作风险大部分是可以从技术上控制的。一是对各项业务制定全面、系统的政策、制度和程序，保证内控制度覆盖所有风险点，并认真落实各项管理与内部控制制度。二是进一步提高技术保障，将技术手段和制度建设结合起来，在技术手段相对薄弱的地方加大突击检查力度。三是通过“打分法”评价风险程度后，结合实际建立规章制度的后评价制度，并及时完善制度，堵塞漏洞，切实防范操作风险。本文出自:
（三）确保风险分析评价监测控制的保障性措施
1、建立完善、垂直的风险控制机构体系。一是实现风险管理的核心功能，建立相互独立、垂直的风险管理部门组织框架。二是逐步建立市场风险管理的决策系统、实施系统和监督系统，确保控制机制涵盖包括信用、市场和操作风险等所有的风险。三是以风险管理职能部门为主体，建立相应的市场风险识别、测量、监控、报告制度，确保各类风险能得到实时监控。
2、保持风险控制的独立性。这种独立性既表现在风险控制既要独立于市场开拓，又要表现在程序控制、内部审计和法律管理三个方面。从程序控制上看，应包括采用合适的会计政策，内部报告和外部报告等；从内部审计上看，应包括控制和管理政策的确立，控制程序完备性的测试等；从法律管理上看，包括银行活动符合法律要求，与监管部门保持联系，为业务活动提供警告违约风险等。
3、动态设置风险评价指标体系。为确保风险评价的准确性和有效性，一般应以年度为周期，调整测评指标，降低和提高不同指标权重。并建立和实施
引进新模型、调整现有模型以及检验模型准确性的内部政策和程序。
4、建立健全各项风险控制的规章制度。商业银行应当逐步建立一套有效的风险控制制度体系，其中应包括建立健全以整体风险控制为目标的资产负债管理制度，以局部风险控制为内涵的授权授信、审贷分离及岗位操作与责任约束制度，以风险控制和评估为核心的风险管理制度和以风险转化为内容的保障制度。
科比公司对新港作业分公司联合处理站的储罐、管道及安全阀进行了风险评估（Risk-BasedInspection，以下简称RBI）。主要分析其潜在的失效模式和失效可能性，计算失效后果并确定失效风险的大小，按照失效模式、失效可能性和风险等级给出适宜的检验策略，按照设备风险水平提出科学合理的检验周期，保证检验工作的深度和合理性，提高处理站安全稳定运行的可靠性；
一、RBI技术概述
1、1RBI技术简介
RBI的中文意思是“基于风险的检验”，是对系统中固有的或潜在的危险事件发生的可能性与后果进行科学分析的基础上，给出风险排序找出主要问题和薄弱环节，以确保本质安全和减少运行费用为目标的一种管理方式。
传统检验包括两种：基于时间的检测方法和基于环境的检测方法。与传统的检验方法和大检修计划相对比，RBI技术全面考虑了评价对象的经济性、安全性以及潜在的失效风险，根据不同设备的失效机理确定相应的检验计划。
RBI的创新之处在于它是一种系统和动态的检验方法。一方面RBI充分考虑设备早期的检验结果和经验、服役时间、设备损伤水平和风险等级来确定检验周期，另一方面RBI提供了合理分配检验和维修力量的基础，它提供保证对高风险设备有较多的重视，同时对低风险的设备进行适当的评估，允许操作者将精力集中于高风险的设备上，应用有效的检验技术加以检测，在降低成本的同时提高设备的安全性和可靠性。
1、2RBI技术原理
RBI将设备在使用期间可能发生的风险与设备在用检验相联系。应用风险分析，将工艺流程中所有的设备（包括管道）按风险进行排序，在此基础上可仅对高风险的设备，按照其损伤的特点，采用有效的检验方法进行检验，显著降低其风险，以使流程中所有设备在下一个运行期间的风险都处于低的、人们可接受的风险水平。按照RBI方法制订的检验计划对中等与低风险的设备都不需要检验。因此说，RBI是一种制订优化检验程序的方法，采用这一方法可降低设备风险与生产成本。
1、3RBI的分析方法
RBI的方法可概括为定性和定量两种，如果按等级划分，包括定性分析、半定量分析和定量分析三种。
2装置工艺描述
该站的生产系统主要包括稠油处理系统、稀油处理系统、污水处理系统
1）稠油处理工艺
稠油处理工艺流程如图2-1：
2）稀油处理工艺
稀油处理工艺流程如图2-2：
3）污水处理工艺
二、工艺危害性分析
联合处理地面工程的主要危险危害物质有稠油、稀油、原油破乳剂等，派生危险有害物料有硫化氢和轻烃油气。
三、软件中风险计算的基本原理
3、1软件中风险计算方法
ORBITONSHORE和ASTRBI软件由DNV（挪威船级社）开发，是以定量风险评价技术为基础的RBI专业软件。ASTRBI软件考虑储罐建造结构，对罐底板和罐壁板分别进行风险分析，识别风险来源。
风险（RISK）=失效可能性（LOF）X失效后果（COF）
3、2风险矩阵
风险矩阵是风险的直观表示，而风险是失效可能性与失效后果（人身安全，环境危害，经济损失）的组合。
图5-3 风险矩阵
（1） 失效可能性等级划分
失效可能性指的是设备每年可能泄漏的次数，风险矩阵将失效可能性分为5个等级，具体划分见表4-1，每个等级是由按定量计算后的失效可能性确定的。
（2） 失效后果等级划分
失效后果的量化是按照失效后造成影响区域面积的最大值来确定的，风险矩阵按照面积的大小同样将失效后果分为5个等级，具体划分见表4-2。
表4-1 失效可能性等级划分 表4-2 失效后果等级划分
失效可能性等级 调整后失效可能性 等级 面积
1 0、000000to0、000010 A
2 0、000011to0、000100 B 1m2到10m2
3 0、000101to0、001000 C 10m2到100m2
4 0、001001to0、010000 D 100m2到1000m2
5 0、010001to10、00000 E >1000m2
四、风险评估实施过程
为保证风险评估的顺利进行，评估人员制订了详细的工作流程，整个风险评估过程完全按照流程图进行实施。
图5-1风险评估工作流程图
五、风险分析结果
5、1风险分析目的
装置平稳、安全、满负荷、长周期运行的需要对设备管理提出了更高的要求。装置的风险评估在以下几方面具有重要的指导意义：
①掌握装置的总体风险状况及装置、单元、工段之间风险水平比较；
②找出装置中的相对危险的区域（损伤机理复杂、风险水平较高或失效可能性相对较高），分析原因，制订合理降低风险的措施；
③找出下次检验应优先或重点安排的设备与管道；
④确定可延长检验周期的设备；
⑤根据风险评估结果，优化检验方案，制定有针对性的降低风险的检验策略，确定检验范围、检验手段，并对检验的有效性进行评估。
5、2定性风险分析结果
定性分析工作分为可能性等级的确定和破坏后果等级/健康后果等级的确定。
在进行了风险定性分析评估后，将联合处理站内各区块的定性分析结果（概率×后果）进行排序（详见表6-1）。
表6-1联合处理站各区块定性风险分析结果
序号 区块名称 可能性等级 后果 风险等级
破坏性后果 健康性后果
100 稠油处理站 2 C A 中低风险
200 稀油处理站 3 D A 中高风险
300 污水处理站 3 C B 中低风险
5、3联合处理站风险分析结果的治理措施
风险的两个因素一个是失效可能性，另一个是失效后果。RBI主要针对失效的可能性进行研究。
5、3、1管线系统安全隐患的治理措施
管线系统经常出现腐蚀穿孔、存量泄露、渗漏、弯曲变形、保温层下腐蚀及外保温脱落等情况，对装置的安全平稳运行构成安全隐患。此外，管线材质中化学成分的不均匀也将加速基体金属的腐蚀。焊接缺陷的存在也可造成焊缝的应力与间隙腐蚀。
为了防止管线系统安全隐患的发生，可以从以下几方面入手：
①对于高压蒸汽管段腐蚀严重，污水处理站管线腐蚀穿孔等安全隐患可采取选用合理的保温防水结构、筛选性能优良的防腐涂料方法。
②对经常出现腐蚀穿孔、渗漏、管线弯曲变形等情况做好监检测。监检测方法包括定点测厚、腐蚀挂片、化学分析等。
5、3、2储罐区的安全隐患的治理措施
储罐失效形式主要有储罐底板和壁板发生局部腐蚀穿孔导致罐内盛装介质泄露，若遇明火源可引起火灾爆炸事故，以此构成极大的安全隐患。通过分析发现储罐内易于腐蚀失效的部位是罐底板内表面和壁板表面1、5m
以下，这些腐蚀部位接触的介质是污水，其主要腐蚀形式是电化学腐蚀，若污水中矿化度高及罐内操作温度较高，则会加剧腐蚀速度。
为了防止储罐区安全隐患的发生，可以从以下几方面入手：
①涂层保护+阴极保护联合防腐。
②油品储罐进液管宜从罐体下部接入，若必须从上部接入应延伸至距罐底200mm。
③油品储罐需装设阻火器、机械呼吸阀、液压安全阀，四周设防火堤，进出口管道处设金属软管连接。
④油品储罐设液位计和高液位报警装置，必要时可设自动联锁切断进液装置。油品储罐宜设自动截油排水器。
关键词：城市轨道交通，机电安装，施工风险，模糊层次分析法
Abstract: From the construction side, through the identification of the risk of mechanical and electrical engineering, city rail transit construction stage, establishment of city rail transportation risk assessment system, using the fuzzy hierarchy analysis of risk evaluation of mechanical and electrical engineering, city track traffic model establishment method、 This paper based on the empirical study of Guangzhou metro station HZ Mechanical & Electrical Engineering, effectiveness and applicability of the verification of the risk evaluation model、
Key words: city rail transportation, mechanical and electrical installation, construction risk, fuzzy analytic hierarchy process
中图分类号：TH-39文献标识码A 文章编号
因具有运量大、速度快、安全、准点、节约能源等特点，城市轨道交通已被世界各国普遍认为是解决城市交通问题的根本出路。城市轨道交通机电工程是一个多工种、多工序、多系统的复杂生产建设过程，机电工程的成败将直接影响到城市轨道交通工程为使用者提供的服务及整体功能的发挥，并将直接影响使用者的感官体验。
城市轨道交通机电工程主要包括供电系统、通信信号系统、通风与空调系统、给排水消防系统、火灾自动报警系统、气体灭火系统、综合监控系统、自动售检票系统等。城市轨道交通机电工程的主要特点有：施工工序复杂，投资比重大；现场组装工作量大、施工管理复杂；各专业设备材料多、种类繁杂；施工进度、质量及工程总投资受多种因素制约；施工作业面狭窄、集中施工困难；施工界面多，组织协调困难；各级人员素质要求高；工序多成品保护困难等等。
1城市轨道交通机电安装工程风险识别
城市轨道交通机电工程和其他工程建设项目一样，建设方的总体目标为控制工期、控制投资和控制质量，以及过程管理的安全。
从风险定义的角度分析，城市轨道交通机电安装及装修工程的风险有以下特征：（1）损失的波及面广：各系统交叉复杂注定风险损失的波及面广泛；（2）损失的潜在性：城市轨道交通的风险影响往往要到运营阶段才体现；（3）风险发生的不确定性：城市轨道交通机电影响因素众多，有些因素可能立即导致严重后果，但有些因素可能工程完工都不会引发事故；（4）风险引发的损失不确定：风险的经济损失牵扯面大，损失难以估计，风险引发的社会影响更是难以估算。
从建设方角度以实现城市轨道交通机电工程的总体目标为出发点。城市轨道交通机电工程建设方的风险因素主要分为招标与供货风险、工程变更风险、建设环境协调风险、施工作业风险和维稳风险。各类风险又可细化为各二级风险，如下表1-1城市轨道交通机电工程风险指标
表1-1城市轨道交通机电工程风险指标
2城市轨道交通机电工程风险评价指标
风险识别以后，首先需要对各风险指标进行估计和量化，评估风险发生的概率和可能导致的损失程度。对于风险发生的概率可按下表进行评判：
表2-1风险发生概率评价指标
对于风险导致的损失按下表进行评判
表2-2风险影响程度评价指标
3模糊层次分析法模型
层次分析法通过构建层级结构模型、判断矩阵计算各层次风险因素对总目标的组合权重，从而得出不同可行方案的权重，为进行方案决策提供了依据。层次分析法在应用中存在以下局限性：
（1）它只能在给定的方案中去选择最优的方案，但不能给出新的解决方案。
（2）判断矩阵的一致性检验非常困难，一旦一致性检验不通过，则需要重新构建判断矩阵。
（3）层次分析法中所构建的层级结构模型及判断矩阵的建立都是依靠决策者的主观判断，往往可能导致决策的失误。
模糊综合评价法是通过引入模糊数学的概念，将风险因素的评价指标以模糊集合的方式表达，相比于层次分析法的对风险的影响程度评价更为准确，适合大型工程项目的风险评价工作。模糊综合评价法的重点是风险因素权重的确定。本文以层次分析法确定风险因素的权重，采用模糊综合评价法构建城市轨道交通机电安装及装修工程的风险评价模型。步骤如下：
（1）建立风险评价指标和风险因素集
根据第1节建立的风险指标，对一级风险和二级风险分别构建风险因素集：一级风险因素集
二级风险因素集，，，，
（2）建立风险评价集及模糊关系矩阵
根据第2节建立的城市轨道交通风险评估指标，从风险发生的概率及风险造成的影响两个方面对风险进行估计，从以上两个维度将风险等级化为5个等级，一级表示风险发生的概率低造成的影响小，五级表示风险发生的概率大造成的影响也大，并依此建立风险评价集
（3）建立模糊关系矩阵
风险评价集建立以后，需要针对每个评价等级对风险因素进行评价，为保证评价结果的准确性和有效性，邀请专家对各个风险指标所适用的风险等级进行选择，形成专家打分表（表格中的分值即为选择该项的专家数），最后通过一定的统计分析的方法确定各类风险的评估值。
表3-1 专家打分统计表（示例）
最后依照专家打分表得到模糊关系矩阵
并依次得到，，，，
（3）用层次分析法构建判断矩阵，计算权重向量，确定风险因素的权重H
按照层次分析法的步骤对各层次的风险构建两两比较判断矩阵，，，，，，
计算判断矩阵的权重向量，并通过一致性检验，依次得到各级风险的权重（层次分析法的判断矩阵权重向量计算机一致性检验此处不作详细介绍,详细介绍可翻阅参考文件[5] 《经济管理中常用数量方法》）
，，，，，
（4）对各层风险因素进行模糊综合计算
，，，，
最后根据计算得到的二级风险指标模糊评价值构建构建一级风险指标U的评价矩阵R
项目风险的总评价结果为
关键词:风险评价; 模糊综合评价; 风险定级; 盾构隧道; 施工风险
盾构法主要应用于地下隧道工程,由于地下和水底工程地质环境的不确定性,使得在隧道施工时存在很多不确定的风险因素,这些因素如果处理不当就可能产生严重后果、对盾构隧道施工存在的各种风险进行评价和定级,从而采取各种合适的针对性措施,实施风险控制,防止风险事件的发生,具有十分重要的意义、
工程项目风险评价的方法主要有检查表式综合评价法、优良可劣评价法、道氏指数法以及权衡风险法等,这些评价方法大多建立在对工程项目所存在的各类风险进行客观量度的基础上,没有体现风险评价过程中专家的作用,且系统性不强,对风险大小的描述比较模糊,缺少直观的结论,不便于决策者做出进一步的决策、本文采用r=p×c定级法对采用盾构法的武汉长江水下隧道工程的施工风险进行分析和定级评价,其结果可供隧道工程施工风险控制参考、
1 r=p×c定级法
r=p×c定级法是综合考虑风险因素发生概率和风险后果,给风险定级的一种方法,其中,r表示风险;p表示风险因素发生的概率;c表示风险因素发生时可能产生的后果、p×c不是简单意义的相乘,而是表示风险因素发生概率和风险因素产生后果的级别的组合、r=p×c定级法是一种定性与定量相结合的方法,是目前国内外比较推崇的一种风险评价方法,采用此法对建设工程项目风险因素实施定级步骤如下、
a、 找出工程项目存在的各种主要风险因素、
b、 根据实际情况,并借鉴以往类似建设工程项目风险管理的经验,分析各个风险因素的发生概率,得出发生概率p、
c、 根据发生后可能产生的后果,对人、环境和工程项目本身造成影响的程度,采用定量计算的方法给这些风险因素划分后果等级;一般划分为5个等级(灾难性、重大、严重、中等、轻微),通过定量计算确定各个风险因素的后果等级c、
d、 最后综合风险因素的影响程度等级c和其发生的概率p,将两者组合起来,参照r=p×c定级方法的风险评估矩阵,确定各个风险因素的等级并制定不同的方案,用比较合理的措施实施风险管理和风险控制、
2 施工风险识别
武汉长江隧道,被称为“万里长江第一隧”,是目前长江上正在进行的首条穿越长江江底的过江隧道、该项目工程量大、工期长,且在江底施工,施工难度大,技术要求高,在施工中潜在风险因素多,施工风险管理难度大、结合长江隧道工程特殊的地理位置、工程地质水文以及盾构法施工技术的特点等,参考国内外类似工程隧道施工经验,在风险识别的基础上,采用专家调查法和层次分析法识别出长江隧道工程在采用盾构进行施工时主要有以下15种风险因素:地质预测预报准确性(u1)、盾构机适应性和可靠性(u2)、盾构进出洞(u3)、开挖面失稳(u4)、盾尾密封失效(u5)、软硬不均且差异性较大地层施工(u6)、盾构江底段可能换刀(u7)、盾构隧道衬补强度不够(u8)、盾构的推进控制不当(u9)、较大的地层损失及不均匀沉降(u10)、开挖面有障碍物(u11)、隧道上浮(u12)、高水位粉细砂层联络通道施工(u13)、基坑失稳(u14)及隧道透水(u15)、
3 施工风险定级评价
3、1风险事件及其发生的概率确定
对长江隧道工程施工风险进行评价,分析并找出施工阶段可能发生的主要风险,并确定这些主要风险发生的概率,是r=p×c风险定级法的第一步、通过对武汉长江隧道工程风险的分析,得出了工程可能发生的15种主要风险因素,采用专家调查法和层次分析法得出这些主要风险事件发生的概率范围(表1)、
3、2 用模糊综合评价法对风险事件后果排序
模糊综合评价法(fuzzyprehensiveevaluation,简称fce),可以分为单因素模糊评价和多层次模糊评价,这里只介绍单因素的模糊评价方法,其评价过程如下、
a、 确定因素集、因素集为各种风险因素的集合,即u={u1,u2,…,un}、
b、 给定各因素的权重、由于评价指标体系具有明显的层次性,可采用层次分析法或由专家确定各指标层的权重,一般用权重向量a={a1,a2, …,an}表示、
c、 建立评价等级集、评价等级集是评价者对评价对象可能做出的各种评价结果所组成的集合,即v=(v1,v2,…,vn)、这里,由十位专家组成评价小组,评价等级分为5级,即v={很好,好,一般,差,很差}、
d、 确定隶属关系,建立模糊评价矩阵、从u到v的一个模糊映射,可以确定一个模糊关系r,它可表示为
r={rij|i=1,2,…n;j=1,2,…,m},(1)
式中,rij为隶属度,即第i个指标隶属于第j个评价等级的程度、
e、 进行模糊矩阵的运算,得到模糊综合评价结果为b=a·r、
用模糊综合评价法对长江隧道工程施工风险进行评价时,具体计算过程如下、
a、 确定风险事件集和后果评语集两个论域、前面已经找出了长江隧道工程施工阶段的15种主要风险,将这些风险事件构成集合,就形成风险事件因素集u={u1,u2,…,u15}、评价风险事件产生的后果,一般分成五种情况,这五种情况就构成了长江隧道工程风险事件的后果评语集v={灾难性(v1),重大(v2),严重(v3),中等(v4),轻微(v5)}、
b、 确定参评风险事件因素权重值、参评风险事件因素权重值的确定,就是确定风险事件因素的权重向量距阵a、本文主要采用0-1评分累计法,即经过专家对每个风险事件评分后,取其平均值,求得各参评因素权重值(表2),则参评风险事件因素的权重向量为
a={a1,a2,…,a15}={0、124,0、072,0、01,0、124,0、072,0、03,0、072,0、072,0、03,0、03,0、01,0、03,0、072,0、124,0、124}、
c、 计算模糊关系距阵r、作为从u到v的一个模糊映射,可以确定一个模糊关系r,它可以表示为一个模糊矩阵(式(1))、rij可以通过专家投票百分比法确定,即由专家及有关人员组成投票小组,按照评语等级分级标准,在每项评价因素的m个等级中进行投票,最后以百分数确定rij、通过专家投票,经统计和计算,就可以得出模糊距阵r、以计算r11为例,专家30人中,对评价因素u1的5个评语中,投v1的有25人,则r11=25/30=0、833、依此类推,可计算得到r矩阵的其他因素,得到r为
根据计算的综合评价值,用五个区间将长江隧道工程的15种风险事件因素纳入上述后果评语集v定义的五个级别,具体划分情况见表3、
3、3 风险定级
表4是r=p×c风险定级法的工程灾害风险评估矩阵,表中数值和字母的组合就是表示风险事件的p和c的组合、
根据表4,对工程风险事件的p·c组合进行分级,从表5中可以看出,每一级风险水平都有多个p和c的组合情况、
通过前面的分析和计算,得出长江隧道工程施工阶段可能发生的主要风险事件发生的概率以及发生后造成后果的等级,将每个风险事件的概率和后果等级组合起来,再参照表5,就可以确定每个风险事件的等级(表6)、
摘 要:根据工程风险评价的基本原理,针对水下盾构隧道施工的特点,提出了一种可以对水下隧道工程的施工风险进行定级评估的方法,其主要原理是将定性和定量结合起来,正确定位各个风险因素,从而指导风险控制和管理、并以长江隧道工程为例,阐述了r=p×c风险定级法的具体应用、
关键词:风险评价; 模糊综合评价; 风险定级; 盾构隧道; 施工风险
盾构法主要应用于地下隧道工程,由于地下和水底工程地质环境的不确定性,使得在隧道施工时存在很多不确定的风险因素,这些因素如果处理不当就可能产生严重后果、对盾构隧道施工存在的各种风险进行评价和定级,从而采取各种合适的针对性措施,实施风险控制,防止风险事件的发生,具有十分重要的意义、
工程项目风险评价的方法主要有检查表式综合评价法、优良可劣评价法、道氏指数法以及权衡风险法等,这些评价方法大多建立在对工程项目所存在的各类风险进行客观量度的基础上,没有体现风险评价过程中专家的作用,且系统性不强,对风险大小的描述比较模糊,缺少直观的结论,不便于决策者做出进一步的决策、本文采用r=p×c定级法对采用盾构法的武汉长江水下隧道工程的施工风险进行分析和定级评价,其结果可供隧道工程施工风险控制参考、
1 r=p×c定级法
r=p×c定级法是综合考虑风险因素发生概率和风险后果,给风险定级的一种方法,其中,r表示风险;p表示风险因素发生的概率;c表示风险因素发生时可能产生的后果、p×c不是简单意义的相乘,而是表示风险因素发生概率和风险因素产生后果的级别的组合、r=p×c定级法是一种定性与定量相结合的方法,是目前国内外比较推崇的一种风险评价方法,采用此法对建设工程项目风险因素实施定级步骤如下、
a、 找出工程项目存在的各种主要风险因素、
b、 根据实际情况,并借鉴以往类似建设工程项目风险管理的经验,分析各个风险因素的发生概率,得出发生概率p、
c、 根据发生后可能产生的后果,对人、环境和工程项目本身造成影响的程度,采用定量计算的方法给这些风险因素划分后果等级;一般划分为5个等级(灾难性、重大、严重、中等、轻微),通过定量计算确定各个风险因素的后果等级c、
d、 最后综合风险因素的影响程度等级c和其发生的概率p,将两者组合起来,参照r=p×c定级方法的风险评估矩阵,确定各个风险因素的等级并制定不同的方案,用比较合理的措施实施风险管理和风险控制、
2 施工风险识别
武汉长江隧道,被称为“万里长江第一隧”,是目前长江上正在进行的首条穿越长江江底的过江隧道、该项目工程量大、工期长,且在江底施工,施工难度大,技术要求高,在施工中潜在风险因素多,施工风险管理难度大、结合长江隧道工程特殊的地理位置、工程地质水文以及盾构法施工技术的特点等,参考国内外类似工程隧道施工经验,在风险识别的基础上,采用专家调查法和层次分析法识别出长江隧道工程在采用盾构进行施工时主要有以下15种风险因素:地质预测预报准确性(u1)、盾构机适应性和可靠性(u2)、盾构进出洞(u3)、开挖面失稳(u4)、盾尾密封失效(u5)、软硬不均且差异性较大地层施工(u6)、盾构江底段可能换刀(u7)、盾构隧道衬补强度不够(u8)、盾构的推进控制不当(u9)、较大的地层损失及不均匀沉降(u10)、开挖面有障碍物(u11)、隧道上浮(u12)、高水位粉细砂层联络通道施工(u13)、基坑失稳(u14)及隧道透水(u15)、
3 施工风险定级评价
3、1风险事件及其发生的概率确定
对长江隧道工程施工风险进行评价,分析并找出施工阶段可能发生的主要风险,并确定这些主要风险发生的概率,是r=p×c风险定级法的第一步、通过对武汉长江隧道工程风险的分析,得出了工程可能发生的15种主要风险因素,采用专家调查法和层次分析法得出这些主要风险事件发生的概率范围(表1)、
3、2 用模糊综合评价法对风险事件后果排序
模糊综合评价法(fuzzyprehensiveevaluation,简称fce),可以分为单因素模糊评价和多层次模糊评价,这里只介绍单因素的模糊评价方法,其评价过程如下、
a、 确定因素集、因素集为各种风险因素的集合,即u={u1,u2,…,un}、
b、 给定各因素的权重、由于评价指标体系具有明显的层次性,可采用层次分析法或由专家确定各指标层的权重,一般用权重向量a={a1,a2, …,an}表示、
c、 建立评价等级集、评价等级集是评价者对评价对象可能做出的各种评价结果所组成的集合,即v=(v1,v2,…,vn)、这里,由十位专家组成评价小组,评价等级分为5级,即v={很好,好,一般,差,很差}、
d、 确定隶属关系,建立模糊评价矩阵、从u到v的一个模糊映射,可以确定一个模糊关系r,它可表示为
r={rij|i=1,2,…n;j=1,2,…,m},(1)
式中,rij为隶属度,即第i个指标隶属于第j个评价等级的程度、
e、 进行模糊矩阵的运算,得到模糊综合评价结果为b=a·r、
用模糊综合评价法对长江隧道工程施工风险进行评价时,具体计算过程如下、
a、 确定风险事件集和后果评语集两个论域、前面已经找出了长江隧道工程施工阶段的15种主要风险,将这些风险事件构成集合,就形成风险事件因素集u={u1,u2,…,u15}、评价风险事件产生的后果,一般分成五种情况,这五种情况就构成了长江隧道工程风险事件的后果评语集v={灾难性(v1),重大(v2),严重(v3),中等(v4),轻微(v5)}、
b、 确定参评风险事件因素权重值、参评风险事件因素权重值的确定,就是确定风险事件因素的权重向量距阵a、本文主要采用0-1评分累计法,即经过专家对每个风险事件评分后,取其平均值,求得各参评因素权重值(表2),则参评风险事件因素的权重向量为
a={a1,a2,…,a15}={0、124,0、072,0、01,0、124,0、072,0、03,0、072,0、072,0、03,0、03,0、01,0、03,0、072,0、124,0、124}、
c、 计算模糊关系距阵r、作为从u到v的一个模糊映射,可以确定一个模糊关系r,它可以表示为一个模糊矩阵(式(1))、rij可以通过专家投票百分比法确定,即由专家及有关人员组成投票小组,按照评语等级分级标准,在每项评价因素的m个等级中进行投票,最后以百分数确定rij、通过专家投票,经统计和计算,就可以得出模糊距阵r、以计算r11为例,专家30人中,对评价因素u1的5个评语中,投v1的有25人,则r11=25/30=0、833、依此类推,可计算得到r矩阵的其他因素,得到r为
根据计算的综合评价值,用五个区间将长江隧道工程的15种风险事件因素纳入上述后果评语集v定义的五个级别,具体划分情况见表3、
3、3 风险定级
表4是r=p×c风险定级法的工程灾害风险评估矩阵,表中数值和字母的组合就是表示风险事件的p和c的组合、
根据表4,对工程风险事件的p·c组合进行分级,从表5中可以看出,每一级风险水平都有多个p和c的组合情况、
通过前面的分析和计算,得出长江隧道工程施工阶段可能发生的主要风险事件发生的概率以及发生后造成后果的等级,将每个风险事件的概率和后果等级组合起来,再参照表5,就可以确定每个风险事件的等级(表6)、
确定了风险因素的等级后,就可以将对风险因素抽象的认识变成定量的具体的认识,根据风险的级别确定风险控制的重点,结合各个风险因素发生的概率和产生的后果拟定合理的风险管理和控制计划,让风险管理的目标明确化,实现合理经济的风险管理、
4 结 语
大型水底隧道工程,由于其地质环境的特殊性,在施工阶段可能存在各种各样的风险,如果对风险事件的认识和分析仅仅局限于其外在表象,那么风险管理将无从着手、从纷繁复杂的风险表象中,找出风险事件发生的概率以及其发生后造成后果的严重程度,用定量方法将这两者结合起来,正确定位各个风险因素,从而采取合适的策略有效控制和管理风险、
参考文献
[1] 易萍丽、现代隧道设计与施工[m]、北京:中国铁道出版社,1997、
[2] 高渠清、高渠清隧道及地下工程论文选集[m]、北京:中国铁道出版社,1996、
关键词：AP1000；IDS；项目风险；风险管理；风险识别；风险分析
中图分类号：TN86 文献标识码：A 文章编号：1009-2374（2014）33-0165-03
在AP1000第三代核电站电气系统中，1E级直流和UPS系统（IDS的全称，以下简称IDS）是核电站厂用电中唯一的1E级电气系统，它主要为安全相关的电厂仪表、控制、监控系统和其他停堆所必需的设备提供电源，它必须保证在任何事故情况下，都能不间断地向负荷提供可靠的供电电源，保证用电设备可靠而连续的工作。IDS系统具有供电负荷特殊、设计较新、成本高、电气化学混合、1E级抗震等不同于一般核电系统的特点，整个调试项目寿命期内充满各种风险，如若发生，轻则影响项目成本和进度，重则使IDS系统调试任务失败，甚至造成设备及人员损失。为使IDS系统调试成功，需要把相关风险降到最低限度。
目前，国外核电站建设已融入了风险管理，形成了一套较为完整的体系。风险管理工作也越来越被我国核电项目所重视，但风险管理的规范尚未形成。本文结合工程实践，探讨AP1000 IDS系统调试项目风险管理，主要包括IDS调试中风险的分类和定义、风险识别和分析、应对策略等。
1 IDS系统调试项目风险管理的一般概念
1、1 IDS系统调试风险的定义
IDS系统调试风险是一种不确定的情况或事件，这种情况一旦发生，就会对IDS系统调试进度、质量或成本的目标产生某种影响。关于IDS系统调试项目，风险事件即为具有以下特征之一的情况：（1）系统设计未确定的；（2）影响调试质量和进度；（3）对人员安全或调试目标完成有负面影响；（4）新开发未经过实践验证的设备。
1、2 IDS系统调试项目风险分类
风险分类方法具有很多种，可以按发生概率、影响范围、性质、后果、程度、领域等进行划分。
针对IDS现场调试，根据领域来划分较为合适，可分为以下六类：（1）项目组织风险（配置资源冲突、项目团队组织失效、任务分配不合理）；（2）技术风险（含变更风险、设计参数风险、新开发设备风险、设计工艺缺陷等）；（3）进度管理风险（进度管理组织机构薄弱、项目周期压缩、进度计划执行性不强等）；（4）安全风险（对人员及系统设备产生负面影响）；（5）文档风险（含设备编码变更、调试程序缺失、现场图纸错误、厂家技术文件缺失等）；（6）外部风险（国家法律或地方政策的更改、系统设计总目标变动、经费落实不到位等）。
2 IDS系统调试项目风险识别
2、1 IDS系统调试项目风险特点
（1）IDS系统调试项目的风险具有不确定性，每个风险事件的发生都有一定的偶然性；（2）绝大部分IDS调试风险可以控制其发生；（3）伴随着调试项目的不断推进，风险概率会降低但风险处置的成本会逐渐
升高。
2、2 风险识别的方法系统
风险识别的方法根据国内外经验有许多种，但基于AP1000工程实际，IDS系统调试风险识别有下面三种方法：（1）假设条件分析法。在调试项目进度管理中，对未确定的事件进行条件假设，分析其产生后果，从而进行风险识别；（2）工作分解及计划核检法。根据工程当前阶段的工作分解及计划，对调试中物资、人员、组织、管理等方面进行识别，判断是否对调试质量、进度或成本有负面影响，从而形成各阶段的风险清单；（3）会议及专家讨论法。通过专题会议或邀请在调试领域有专业知识和工程实践的专家，对调试项目进行客观的评估及分析，从而完成风险识别。
3 IDS系统调试项目风险分析
3、1 调试项目风险定性分析
通过之前的风险识别，对风险条目进行概率及后果分析，定性地分为高、中、低三个档。某风险发生的可能性是指风险概率。风险事件发生时对项目产生的影响即风险后果。
3、2 调试项目风险定量分析
每项风险对调试项目的影响均不同，可通过风险计算重要值来判断风险的重要性。风险重要值由三个因素决定：（1）风险发生的概率；（2）风险如果发生对项目影响的严重程度；（3）是否可以在风险发生之前监测它。这种风险管理方法源于失效模式分析（Failure Mode Effect Analysis，FMEA）的设计原则。
表1 风险发生概率分值表
发生的可能性 可能的发生概率 取值
极高 必然发生，概率100% 5
高 经常发生，概率大于10% 4
中等 有时发生，概率约为1%～10% 3
低 很少发生，概率约为0、1%～1% 2
极低 几乎不可能发生，概率低于0、1% 1
IDS系统调试风险发生概率一般分为5级，分值表见表1；严重度可分为5级，分值表详见表2：
表2 风险影响程度分值表
影响 进度 质量 成本 取值
灾难的
（极高） 整体进度拖延超过20% 系统功能失效 超过20%
成本增加 5
危险的（高） 10%～20%
进度拖延 不能允许
质量降低 10%～20%
成本增加 4
重大的（中） 5%～10%
进度拖延 允许适当的
质量下降 5%～10%
成本增加 3
显著的（低） 进度拖延
低于5% 只能部分工作有影响 低于5%成本增加 2
可忽略
（极低） 进度拖延
不明显 几乎无质量
影响 几乎无成本增加 1
对IDS调试各项风险事件进行量化评估，可计算风险值=概率（P）*影响（I），根据风险值对各个风险事件进行相应排序，并给出应对措施，形成IDS系统调试风险分析总表，见表3。
3、3 风险监督与控制
（1）建立关键风险项目跟踪表。编制IDS系统调试项目关键风险跟踪表，包括风险来源、风险种类、风险概率及影响后果、责任部门、应对方案、方案实施记录等，根据工程进展，对风险项目进行动态跟踪及评估；（2）完善风险报告制度。当调试过程中发生风险事件时，应第一时间通报风险管理部门或责任人，由风险管理部门或责任人进行评估，并上报处室或公司领导，必要时应向当地有关部门或上级单位进行报告；（3）风险应对。在IDS项目调试过程中发生风险事件时，若有相应措施则应根据之前制订的方案立即执行，若无则应由风险管理部门讨论制订临时方案，并上报有关领导和上级单位；（4）风险管理经验反馈。对发生的每项风险进行记录，并对执行效果较好的风险应对方案进行整理学习，对效果较差的措施进行总结分析，形成风险管理经验反馈。
4 结语
本文结合工程实践，对AP1000第三代核电1E级直流及UPS系统调试项目进行了风险分类、风险识别、风险定性及定量分析，提出了风险监督与风险控制的方法。通过本论文的研究，将为后续核电尤其是三代核电系统调试项目的风险管理提供参考。
参考文献
[1] 顾军、AP1000核电厂系统与设备[M]、北京：原子能出版社，2010、
[2] 王祖和，刘磊、基于FMEA的项目风险预测分析[J]、项目管理技术，2006，（6）、
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