储蓄存款营销工作计划(6篇)

储蓄存款营销工作计划篇1

xx支行客户部2004年工作总结文章作者：changchun0431文章加入时间：2005年7月8日21:44初以来，在支行领导班子的正确带领和上级行专业部门的认真指导下，我部坚持以市场为导向，以经济效益为中心，以组织资金，拓展市场，调整资产结构，培植黄金客户，寻求赢利最大化为目标，踏踏实实，攻克难关，较圆满地完成了本年度的各项工作，现将具体情况形成总结如下：一、客户部2004年工作的简单回顾(一)存款工作1、单位存款方面：2004年，支行的单位存款增势迅猛，截止12月31日，单位存款余额达万元较年初净增万元，较上年同期增加了

万元，完成年度计划的%，单位存款旬均增长万元，完成年度计划的%。其中，新增单位存款主要是xx市财政局社保资金户的亿元增量和xx理工大学的亿元存款。在这项工作中，支行坚持稳定老客户，努力拓展新客户的营销原则。全年重点抓了以下几项工作：第一，加强领导，落实责任。年初，支行多次召开单位存款工作会议，认真总结经验，制定了今年的单位存款工作实施方案。明确了工作步骤，将各项指标分解落实到基层，并按季指定了相应的考评方案和奖惩措施，增强了基层单位的责任感和紧迫感，提高了员工的积极性和创造性。第二，更新观念，强化管理。一是从转变观念入手，多次组织对员工的学习培训，使大家树立了“围绕效益，瞄准市场，主动出击，全员创利”的经营理念，变“要我揽储”为“我要揽储”。二是坚持以“管理出效益”为原则，强化对内管理，狠抓服务质量。我行成立了“营销存款工作领导小组”，由一把手亲自挂帅，并坚持执行《大额存款转移报告制度》，同时，采取各种措施改善工作环境，提高员工服务质量。第三，抓住契机，努力增存。4月份，总行批准了我行向理工大学发放3亿元贷款项目。此笔贷款，按理工大学的原意应按工程进度，分期、逐笔发放。但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法，经与理工大学多次协商，在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下，于4月30日向理工大学全额发放了3亿元贷款，至年末，滞留资金过亿元，该校收取学费的资金帐户也转到我行，对我行完成全年单位存款任务起到了关键作用。2．储蓄存款工作：至2004年末，支行储蓄存款余额达万元，较年初净增万元，较上年同期增加了万元，完成年度计划的%；储蓄存款旬均增长万元，完成年度计划的%；其中外币储蓄余额折合人民币万元，较年初净增加万元，完成年度计划的%；教育储蓄余额万，较年初净增万元，完成年度计划的%。在第一季度的“迎新春”活动中，支行立足于抢先抓早，积极部署，群策群力，在本次活动中取得了较好的成绩。支行外币储蓄余额折人民币高达万元，获得外币储蓄先进单位称号，支行营业部人民币储蓄较年初净增万元，获得储蓄先进集体称号，景阳分理处的张祝平同志荣获先进个人称号。(二)中间业务截止12月末，支行中间业务收入成绩喜人，实现万元，较上年同期增加万元，完成年度计划的%。其中，寿险工作成绩突出，全年共计实现保险业务保费收入万元，较上年同期增加余万元，为支行创效万余元，此外，银行卡中间业务收万元。培植优良客户4户，共新投放信贷资金35800万元，有力地支持了区域经济的发展；在不良贷款清收上，我们发扬有条件上，没有条件创造条件上的精神，调整思路，转换观念，因地制宜，因企施策，共清收不良贷款万元，盘活万元。总结全年，主要做了以下几方面的工作：1、合理调整信贷资产结构，积极培植黄金客户，切实提高信贷资产盈利水平。科学合理的信贷资产结构对于改善资产质量，控制信贷风险，实现良好的综合效益具有重要的作用。工作中，我们认真执行省行提出的以利润为目标，以市场为导向，大力调整信贷资产的方针，在对客户信用测评的基础上，对于限制类和淘汰类客户坚决不予贷款支持，制定严密的压缩计划，积极倡导“一保、二争、三扩、四退”的经营策略，完善劣质客户退出机制。在确定新增贷款投向上，我们坚持风险控制和综合效益相结合的原则，力求将有限的资金用在“刀刃”上，彻底杜绝点贷、指贷、人情贷、关系贷款，千方百计控制信贷投放切入点，深入挖掘潜在客户资源，积极主动地加大优质客户的开发力度，重点培植规模较大的黄金客户和经营前景较好的优势企业，切实优化贷款结构。xx理工大学欲进行南校区项目建设，急需银行的信贷扶植，这无疑是我行合理调整信贷资产结构，积极培植黄金客户，切实提高信贷资产盈利水平的绝好项目。经过周密准备，统筹规划，客户部门在行领导的带领下，把营销的触角伸向了xx理工大学。xx理工大学项目的巨大效益引来了共行、建行、交行等多家实力雄厚的竞争者，均欲将其收入自家囊中。面对这种局面，我行领导在上级行的大力支持下，积极开展市场营销。一次不行，就去两次，在对学校营销的同时，又巧妙地对该校的主管部门开展更高层次的营销。百折不挠的精神终于感动了校领导，他说：“我真服了你们这股韧劲了，领导我见得多了，可像你们这么敬业的领导我还是头一次见，行了，我们就与你们建立信贷关系了”。为了使该校项目的信贷资金早投放，早见效，为了使该校项目的信贷资金早投放，早见效，在上级行的帮助下，我行又向总行申请了“特事特办”，行领导多次前往总行，汇报项目情况，寻求政策支持。经过不懈努力，终于成功地将xx理工大学发展成为我行的优良客户，银企双赢，互惠互利的格局已经形成。此外，我行又向xx市路灯处、xx洗浴有限责任公司等企业发放贷款5800万元。2、根据上级行部署，实施不良资产分帐经营。年初伊始，按照上级行的部署，我行客户部门积极实行不良贷款的分帐经营。加班加点，保质保量地完成了这一具有战略意义的工作。共计对28263万元不良贷款实现了分帐经营，此举对于我行减轻经营压力，优化资产质量，改善资产结构，起到了至关重要的推动作用。3、改进工作方法，细化工作措施积极做好收息工作。我行客户部门的领导和工作人员在行领导的正确带领下，改进工作方法，细化工作措施，积极深入企业，将利息及早落实。此外，前台会计人员协助看好贷款企业帐户，做到贷款利息一分不流失。由于领导有方，措施得力，收息工作取得了较好的成绩。全年共实现利息收入万元。4、上半年，在优化增量的基础上，我们加大了对存量不良贷款的清收整治力度。结合各项指标和工作实际，经过精密测算，将指标横向分解落实到人，纵向分解落实到企业，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标”。在不良贷款清收工作中，我们精心部署，周密安排，取得了清贷收息攻坚战的阶段性胜利。5、扎扎实实做好贷后管理工作。2004年，xx银行总行从不良贷款清收要加力；风险管理要加强。结构调整要“加速”是指按省行党委确立的“抓两头和一保、二争、三扩、四退”的经营发展战略，大力压缩劣质客户的贷款占用，努力提高优良客户贷款占比，积极扩展、培植和巩固优良客户群体。要以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，更新经营理念，积极抢占消费贷款市场份额，加快消费贷款的发放，改善信贷资产结构；清收盘活要“加力”是指要进一步集中精神，集中时间，集中人力，加大力度，最大限度地盘活不良贷款，以缓解资金紧张状况，从而腾出有限信贷资金，支持产品有市场，经营见效益的客户，提高资金使用效益；风险管理要“加强”是指要向管理要质量、要效益，选准新增贷款投降，加强贷后管理，切实优化增量，努力防范和化解信贷资产风险，提高信贷资产营运管理水平。（2）、在优化增量的基础上，避免前清后增的基础上，我们要继续加大对存量不良贷款的清收整治和利息的回收工作力度。要加强领导落实责任，明确阶段性目标，坚持抓早和常抓不懈。要结合各项指标和工作实际，进行精密测算，将指标横向分解落实到人，纵向分解落实到企业，清收目标分解到信贷员之后，要签定《不良贷款清收责任书》，明确具体目标，然后与个人的工资和奖金挂钩。按月考核，按季兑现。要按照责任和时间的要求，把收息工作落到实处，作到该收必收，应收尽收。要采用目标清收、责任清收、领导包大户清收、依法清收、感情投入法进行清收，因企施策，一企多策，多策并举，争取早见成效，早出效益。xx支行客户部文章出处：【大中小】【打印】【关闭】

储蓄存款营销工作计划篇2

截止*月*日，我行储蓄存款余额达**亿元，新增个人储蓄存款达**万元，与去年同比增长＊＊％，完成分行旺季营销任务指标数的＊＊％，完成全年计划数的＊＊％，网点单点新增达＊＊万元，在市区四大银行中排名第一。新增市场占比达到＊＊％，比年初提高＊＊％，余额市场占比＊＊％，比年初提高＊＊％，完成今年计划占比的＊＊％，在市区银行中排名第一，创一支行历史新高。这些成绩得益于方方面面的支持，在此我向大家作一简单介绍。

一、精心部署，层层落实

“一年之机在于春”。活动开展以来，支行领导面对新形势、新挑战，将旺季营销工作立足于一个“早”字，各项工作都力争抢在前面，确保组织机构、目标任务、部门职责、工作措施及营销宣传材料全部到位，并多次召开专题会议，精心策划，细致落实，支行成立由一把手亲自挂帅的支行旺季营销领导小组，并将任务层层分解落实到每位员工，形成人人有任务，个个是营销员的氛围。活动开展后，支行即时通报旺季营销活动进程，及时发现问题，并有针对性地提出下步营销工作努力方向与具体举措。

二、紧抓市场，积极推进优势产品营销

旺季营销期间全行上下紧紧抓住市场，充分利用“＊＊＊”等优势产品积极营销。针对旺季居民闲置资金用途未定的特点，我行推出一系列金融产品套餐，多次到社区开展优势产品促销活动，把产品送到“家”。我行个银营销工作不仅积极向外，同时也把眼睛向内，搞内部营销活动，使全行员工人人都成为个人金融产品的使用者、“讲解员”和“营销员”，实现由行内带到行外的营销拓展。分行、支行领导通过与＊＊海关领导及相关部门多次沟通，推出一系列优惠措施，成功营销＊＊海关＊＊＊＊和＊＊＊＊各＊＊＊余张，形成了“借贷一支行长期以来一直把个人金融业务作为业务发展的主攻目标。在去年12月份以来的旺季营销活动中，我行更是将该项业务作为重中之重，加强营销，细分市场，优化服务，促进了业务的快速发展。

截止＊月＊日，我行储蓄存款余额达＊＊亿元，新增个人储蓄存款达＊＊万元，与去年同比增长＊％，完成分行旺季营销任务指标数的＊％，完成全年计划数的＊％，网点单点新增达＊万元，在市区四大银行中排名第一。新增市场占比达到＊％，比年初提高＊％，余额市场占比＊％，比年初提高＊％，完成今年计划占比的＊％，在市区银行中排名第一，创一支行历史新高。这些成绩得益于方方面面的支持，在此我向大家作一简单介绍。

一、精心部署，层层落实

“一年之机在于春”。活动开展以来，支行领导面对新形势、新挑战，将旺季营销工作立足于一个“早”字，各项工作都力争抢在前面，确保组织机构、目标任务、部门职责、工作措施及营销宣传材料全部到位，并多次召开专题会议，精心策划，细致落实，支行成立由一把手亲自挂帅的支行旺季营销领导小组，并将任务层层分解落实到每位员工，形成人人有任务，个个是营销员的氛围。活动开展后，支行即时通报旺季营销活动进程，及时发现问题，并有针对性地提出下步营销工作努力方向与具体举措。

二、紧抓市场，积极推进优势产品营销

旺季营销期间全行上下紧紧抓住市场，充分利用“＊＊”等优势产品积极营销。针对旺季居民闲置资金用途未定的特点，我行推出一系列金融产品套餐，多次到社区开展优势产品促销活动，把产品送到“家”。我行个银营销工作不仅积极向外，同时也把眼睛向内，搞内部营销活动，使全行员工人人都成为个人金融产品的使用者、“讲解员”和“营销员”，实现由行内带到行外的营销拓展。分行、支行领导通过与＊＊海关领导及相关部门多次沟通，推出一系列优惠措施，成功营销＊＊海关＊＊＊＊和＊＊＊＊各800余张，形成了“借贷双赢”的局面，并成功营销该单位的工资；部门负责人及网点负责人也积极行动起来，与一些企事业单位中高层取得联系，积极营销＊＊理财白金卡，力争其成为我行VIP客户；科室员工纷纷通过个人关系利用春节前企事业职工年底分红、奖金发放等大额收入引导其在我行开立＊＊帐户。截止3月30日，我行共营销“＊＊”户数达242户，累计吸收存款达4545万元。另外，我行还积极营销银证通，汇得盈等产品努力促存增存，并取得明显成效。

三、细分客户，努力拓展新的优质高端客户

我们根据收集、整理的VIP客户信息，科学地选择客户细分标志，按行级领导、科长、所长、网点柜员对不同层次的客户进行维护，并积极通过关系营销，深入挖掘有潜力的优质大客户，增加存款余额。如我行大沙储蓄网点，周边经营水产商户较多，我们就通过主动走访、频繁发送纪念品和宣传材料，努力稳定老客户。同时我们更是积极拓展新客户，通过春节期间上门拜访，加强与客户积极沟通，期间通过了解其经营状况，紧紧抓住过年前资金回笼的有利时机，为其理财出谋划策，尽量减少客户多余结算资金外流；组织客户经理与个人高端客户及其亲属的互动活动，利用外出郊游时机，加强沟通，增进感情；我行还按月制订大客户发展进度及大客户迁徙计划，努力拓展高端客户。活动期间，我行发展＊＊＊张，完成今年计划任务的＊%，共增加优质高端客户＊户，完成今年计划任务的＊%。

四、加大资源配置的倾斜力度

为最大限度激发全行员工旺季营销积极性，支行加大了资源配置力度，尽量在人力、财力、物力上予以支持。针对旺季营销期间业务繁忙的现状，支行将上年底新招收的5名应届大学生提前安排到一线柜面学习培训，在旺季积极协助柜员做好后勤工作。同时坚持资源向一线倾斜原则，加大了对各网点营销费用的投入，支行出台了《营销费用使用办法》，充分激发一线经营人员拓展新客户、营销新业务的积极性。为充分调动全行员工的积极性，支行制定实施《旺季营销考核办法》，在对网点负责人、科室负责人、网点员工的营销业绩分层次进行考核的同时，还根据计划进程，按月对各部门及网点进行考核通报，极大地调动全行上下拓业务、争先进的积极性。

五、多策并举，提高柜面服务质量

优质服务是吸引和留住客户的重要手段。我行周边银行网点较多，为进一步提高提高柜面服务质量，规范柜面人员的柜面服务流程，支行以缓解客户排长队作为服务工作的突破口，最大限度地开足服务窗口，扎扎实实做好客户疏导和分流工作。同时细化服务程序，要求柜员加强服务技巧的运用，时时处处从客户角度出发，尽可能的让客户减少等待的时间，让客户满意而归。

除此之外，支行还倡导“细致服务”，着力培养客户对我行的信赖度。如支行及网点周边有不少商户，平日里有较多的残币、破币需要兑换，得知他们兑换残破币常被其它银行拒之门外的情况后，我行员工毫无怨言，主动要求为客户清点、兑付残破币，并以此为契机，加大我行产品的宣传力度。为规范服务管理，支行重新修订了《柜面服务管理办法》，定期对网点负责人、柜员进行考核、排名，对于每季度扣分排在末位的网点，将黄旗警告，排在第一位的网点，将授予红旗，力求用更好、更完善的服务争取客户。通过长期有效机制的管理，柜员的服务质量有了明显的提高，真正做到了零投诉率，并以此吸引了大批客户。

六、认真总结，及时交流

在旺季营销期间，我行时刻关注每日的储蓄存款动态，边营销，边比较，边总结，并按阶段进行通报；各网点定时进行经验交流，个银部及时公布最新动态信息，定期召开分析会议,对存款新增滞后的网点由分管行领导及时进行分析谈话，并到现场进行办公，以及时发现问题，采取有效补救措施，更进一步促进了我行储蓄存款大幅飚升。

以上是我行在旺季营销活动中的一些做法，虽然取得了一些成绩，但与其他先进支行相比，尚有一定差距，我们一支行将以本次会议为契机，借鉴学习兄弟行的经验和做法，坚定信心，强抓机遇，创新思路，为下一个新的目标而努力奋进，再促我行个人银行业务快速发展。

双赢”的局面，并成功营销该单位的工资；部门负责人及网点负责人也积极行动起来，与一些企事业单位中高层取得联系，积极营销＊＊理财白金卡，力争其成为我行VIP客户；科室员工纷纷通过个人关系利用春节前企事业职工年底分红、奖金发放等大额收入引导其在我行开立＊＊帐户。截止＊月＊日，我行共营销“＊＊＊”户数达＊＊＊户，累计吸收存款达＊＊＊万元。另外，我行还积极营销银证通，汇得盈等产品努力促存增存，并取得明显成效。

三、细分客户，努力拓展新的优质高端客户

我们根据收集、整理的VIP客户信息，科学地选择客户细分标志，按行级领导、科长、所长、网点柜员对不同层次的客户进行维护，并积极通过关系营销，深入挖掘有潜力的优质大客户，增加存款余额。如我行大沙储蓄网点，周边经营水产商户较多，我们就通过主动走访、频繁发送纪念品和宣传材料，努力稳定老客户。同时我们更是积极拓展新客户，通过春节期间上门拜访，加强与客户积极沟通，期间通过了解其经营状况，紧紧抓住过年前资金回笼的有利时机，为其理财出谋划策，尽量减少客户多余结算资金外流；组织客户经理与个人高端客户及其亲属的互动活动，利用外出郊游时机，加强沟通，增进感情；我行还按月制订大客户发展进度及大客户迁徙计划，＊＊%。

四、加大资源配置的倾斜力度

为最大限度激发全行员工旺季营销积极性，支行加大了资源配置力度，尽量在人力、财力、物力上予以支持。针对旺季营销期间业务繁忙的现状，支行将上年底新招收的5名应届大学生提前安排到一线柜面学习培训，在旺季积极协助柜员做好后勤工作。同时坚持资源向一线倾斜原则，加大了对各网点营销费用的投入，支行出台了《营销费用使用办法》，充分激发一线经营人员拓展新客户、营销新业务的积极性。为充分调动全行员工的积极性，支行制定实施《旺季营销考核办法》，在对网点负责人、科室负责人、网点员工的营销业绩分层次进行考核的同时，还根据计划进程，按月对各部门及网点进行考核通报，极大地调动全行上下拓业务、争先进的积极性。

五、多策并举，提高柜面服务质量

优质服务是吸引和留住客户的重要手段。我行周边银行网点较多，为进一步提高提高柜面服务质量，规范柜面人员的柜面服务流程，支行以缓解客户排长队作为服务工作的突破口，最大限度地开足服务窗口，扎扎实实做好客户疏导和分流工作。同时细化服务程序，要求柜员加强服务技巧的运用，时时处处从客户角度出发，尽可能的让客户减少等待的时间，让客户满意而归。

除此之外，支行还倡导“细致服务”，着力培养客户对我行的信赖度。如支行及网点周边有不少商户，平日里有较多的残币、破币需要兑换，得知他们兑换残破币常被其它银行拒之门外的情况后，我行员工毫无怨言，主动要求为客户清点、兑付残破币，并以此为契机，加大我行产品的宣传力度。为规范服务管理，支行重新修订了《柜面服务管理办法》，定期对网点负责人、柜员进行考核、排名，对于每季度扣分排在末位的网点，将黄旗警告，排在第一位的网点，将授予红旗，力求用更好、更完善的服务争取客户。通过长期有效机制的管理，柜员的服务质量有了明显的提高，真正做到了零投诉率，并以此吸引了大批客户。

六、认真总结，及时交流

储蓄存款营销工作计划篇3

尊敬的领导、各位与会代表：

大家好！

，县支行在市分行党委的领导下，认真贯彻落实省、市分行邮政金融工作会议精神，以转型发展为主线，以增加效益为目的，以客户需求为中心，坚持求真务实、开拓创新，重点突出支行在参与市场竞争、集约化经营、精细化管理和风险防控工作中的核心地位，在储蓄业务稳步发展的基础上，不断加大信贷、对公、理财等高效业务的市场拓展力度，通过多元化的产品和服务，促进了县支行金融业务规模、速度、效益全面发展。全年实现业务收入920万元，完成市分行计划的108.35%，同比增长55.31%，劳动生产率达到30.78万/人，收入规模和人均劳动生产率均位列全市第1位。个人储蓄存款增加3778万，公司业务储蓄存款增加了10121万，全年销售保险、国债、基金等各类理财产品3252.35万元，全年累计发放各类信用贷款4608万，贷款结余1655.98万元，发放小额质押贷款1985万元。

我支行各项工作略显成效，它倾注了县支行32名员工的心血和汗水，饱含着管理、营销、服务等各条战线上同志们的艰辛和努力，总的来说，我支行在全年的经营管理过程中主要做了以下四方面工作，现向各位与会代表做以下汇报交流，如有不妥或不足之处，敬请批评指正。

一、坚持客户至上，力抓重点业务发展。

（一）巩固拓展储蓄存款市场。我支行储蓄业务在继续面临激励外部竞争的同时，占据县支行80%余额规模的营业部因上半年邮政局办公大楼装修，业务发展受到严重影响，完成年初既定的发展计划压力十分巨大。置此艰难境地，我支行不退缩、不气馁、不急躁，从转变增长方式出发，积极商讨对策，制定激励措施，强化宣传营销，组织各类竞赛，想尽千方百计调动员工积极性，抓余额发展，全年实现储蓄余额净增3778万元，确保了全支行储蓄余额规模的平稳发展。一是坚持转型发展，通过开发代收付业务、绿卡、商易通电话市场等助推邮储余额增长。全年成功了教师津贴4000多万及法院、交通局、计生局等多个单位的津补贴，既稳定了客户资源，又调整了存款结构，年底活期比例达到40.72%，同比增加11.31%，利差收入大幅提升。多渠道加强卡业务和商易通电话的宣传推介工作，全年累计发放绿卡14436张，其中绿卡通5270张，新增商易通电话31户，开通率提升40%达到了92%，绿卡通和商易通结存余额和卡均余额均名列全市前茅，有效促进了余额结构调整和结算渠道的拓宽，提升了大客户服务水平。二是力抓网点标准化管理和规范化服务工作，更新了部分硬件设施，更新充实了大堂经理力量，设置了“vip”窗口，优化了服务流程，强化网点精细化管理和集约化经营特点，吸引和疏理客户资源，逐步淡化以业务费支撑余额发展的简单增长方式，网点余额结构和客户结构逐步优化，效益明显。

（二）大力挖掘公司业务市场。公司业务作为一项高效业务，我支行成立了“一把手”为组长的项目营销小组，并配备了专职客户经理，以财政资金为主线，全力挖掘公司业务市场。一是行领导身先士卒，带领小组成员与县委、县政府主要领导及财政部门加强联系沟通，上下联动，跟踪服务，在财政专项资金方面实现重大突破，到年底共开立各类财政资金专户9个，结余财政专项资金8800多万元，为我行顺利完成“亿元工程”计划任务提供了有力保障，其中住房公积金县管理部的公积金专户和增值收益专户在全市率先突破，受到了市分行的高度评价，并为兄弟县支行的市场开发工作提供了第一手的线索资料。二是以工资为突破口，强势宣传营销，开立了大量单位账户，做到了公司业务与个金业务联动发展，增强了公司业务发展后劲，提升了我行公司业务的社会认知度。三是要求信贷员把公司账户营销与信贷业务相结合全面挖掘培养企业客户群体，力求公司、信贷业务联动发展。四是通过公关走访工商管理局注册大厅工作人员，以服务于增资、验资企业为契机，争取开发更多的基本账户，占得发展先机。年末共结余单位结算账户83个、资金10855万元。

（三）积极引导激活理财需求。随着各类理财产品的不断推出，我行金融业务产品线不断拓宽，着眼于“大理财”营销理念，不断地引导和激活广大城乡居民及企、事业单位的投资理财需求，成为中间业务增收的重要课题。我支行根据营销体系建设要求积极选配了理财经理，并通过强化员工的金融知识和业务技能培训提升全员综合素质，促进理财产品的营销推介力度。一是经常性联系保险公司业务员开展产品推介培训会，网点从业人员的保险知识和营销技能不断增强，营销热情高涨，全年保费1255.35万元，完成市分行年计划的104.61%，绝对数列全市第1位。二是依托专职理财经理优势资源，在网点推进专业化营销和流程化销售模式，全年累计销售人民币理财产品1997万元，完成市分行年计划的181.55%，其中销售国债612万元，销售基金776.7万元，完成市分行年计划的119.49%。支行营业部充分挖掘大客户资源，10月底我支行“中邮核心优势配置”基金营销短程竞赛销售额名列全省前茅，营业部单网点销售额位列全省第3名；11月底营业部开发基金公司“一对多”理财业务100万元，成为全省唯一成功开发该项业务的网点；12月初的中欧中小盘基金营销过程中，营业部单网点销售额排全省第3、全国第15。三是我支行先后设计了“淘宝绿卡”和“理财通（网上基金交易）”宣传卡片，在窗口积极宣传推介，深受用户欢迎，其中“理财通”宣传卡片受到市分行综合业务部的充分肯定，并在全市进行了推广。

（四）极力抢占信贷业务市场。小额质押贷款业务继续以扶贫贴息为有效宣传手段，加大对“三农”服务力度，全年发放质押贷款1985万元，其中发放扶贫贴息贷款1100万元，超额完成市分行下达全年质押贷款任务，占据全市质押贷款总量的60%以上，在全省遥遥领先，扶贫贴息贷款评获省级优秀项目。小额贷款业务积极与政府相关部门联系，以支持县域经济发展为支点，强势宣传推介，实现政府、客户和支行“三赢”局面。一是强化专业市场建设和服务深度，与以“县芋兴魔芋农民专业合作社”为首的多个乡镇的农村专业合作社建立了业务合作关系，积极发放联保贷款150万元，解决了部分企业当期周转资金紧缺的燃眉之急。二是配合县政府的“设施蔬菜”重点农业项目在8个乡镇开展了“小额贷款乡下行，服务三农献真情”宣传活动，并积极解决建设资金问题，其中在11月5日磨子桥镇治杨村的设施蔬菜启动仪式上，我支行现场放款4户，12万元，有效解决了治杨村在大棚菜建设时材料款项缺口。三是通过深入走访调查与部分中小企业建立长期合作关系，以11月12日汉中市支持中小企业个体经济发展银企洽谈会为契机，实际走访了县贯溪页砖厂等多家签约中小企业，根据每户企业的行业产品特点、财务运营状况为它们定制特色的长短期融资方案套餐，深度服务签约客户，全力支持其发展壮大。四是通过不断的开展培训教育活动努力提升信贷从业人员综合素质，加强信贷队伍建设，7名信贷员不怕苦、不怕累，经常加班加点，克服一切困难确保资料取证真实，严防操作风险，并极力保障及时放款。目前，我行“好借好还”小额贷款申请手续简便、放款速度快捷、信贷员作风正派的特点给许多个体工商户和中小企业主带来了方便实惠，深受客户欢迎，全年发放小额贷款303笔2623万元，其中个人商务贷款8笔225元。

二、坚持从严治行，强化企业内部管理。

（一）加强内控体制建设。一是先后为两个网点增配了多路监控设备，解决了风险隐患，并为网点增配了复印机，确保了反洗钱工作的顺利开展。二是成立了“合规管理”领导小组，逐阶段地认真开展了“合规管理年”活动，组织全体员工认真开展了反洗钱工作，并接受了陕南审计中心和当地人民银行对反洗钱工作的专项审计。三是加强内控管理，按要求增设合规经理和增配审计人员，促使网点风险合规工作上台阶。四是全年围绕内控体制建设开展了多次培训活动，要求全体员工认真学习业务规章制度和风险防控知识，认真履职，确保了支行业务全面、持续、快速、健康的发展势态。

（二）加强安全管理。始终坚持“安全第一，预防为主”的原则，经常性地开展安防培训教育活动，努力做到常怀隐忧之心，常言戒备之道，切实强化行员安防意识。一是要求综合管理部引导网点结合实际情况制定了各类突发事件的应急预案，定期实战演练，汇集图片资料，评估演练成效，进而优化预案步骤策略，确保员工面对突发事件能沉着应对，在保证生命、财产安全的情况下将损失降到最小。二是针对网点防暴器具和应急设施不足的问题专门配备了灭火器及狼牙棒等一系列安防设施。三是严所资金票款安全关口，全年会同副行长、审计人员、部门经理共不定期盘点出纳库存现金4次，均无任何资金票款问题。在全体行员的共同努力下，县支行全年未发生任何资金案件和人身安全事故。

（三）加强网点标准化管理和规范化服务工作。一是为网点更换了办公桌椅、1米线、行名牌等设施，增添了部分网点营业设备，为员工配发了工作服和头饰等，优化了网点服务环境，提升了网点对外形象和服务能力。二是通过参加省、市分行培训和行内培训等多种方式强化从业人员服务礼仪、规章制度、业务技能知晓水平，提升了窗口服务水平。三是按市分行要求组织员工学习了《陕西省邮政储蓄网点规范化服务手册》，并组织了相应的考试，网点柜员的服务意识和服务效率大幅提升。四是责成综合业务部和综合管理部组建网点规范化服务和标准化管理检查评比小组，定期监督检查并进行通报，落实奖惩措施，强化了网点规范化服务工作的执行力。

三、坚持以人为本，加强企业文化建设。

（一）关爱员工身心健康。支行成立不久，人员比较紧缺，普遍存在兼职，甚至有一人兼数职的情况存在，员工工作压力非常大，长时间下来可能会存在一些抑郁、逆反、怨愤情绪，领导班子时常关心员工身心健康，并组织开展一些员工喜爱的联谊活动，一方面为大家减压，另一方面也增进了相互之间的感情，确保大家能以更好的精神面貌投入到繁忙的工作之中。

（二）积极开展培训教育活动。只有加强团队的学习，才能使企业更有生命力，今年以来，我支行紧紧围绕省、市分行“素质教育提升工程”文件精神，每周组织员工参加全省电视电话会议培训，并结合县支行实际需求开展了一系列规章制度和业务技能培训，努力创建学习型企业。一是按市分行要求认真扎实地开展了网点标准化管理和规范化服务培训活动。二是11月底由综合管理部策划组织了为期4个月的“知规章、熟业务、强技能”跨年度学习活动，全部由网点营业员自行参考相关资料准备讲议和课件后讲解，期末将进行相应的评估考核，奖优惩差。三是鼓励员工积极参加职业技能鉴定考试、反假币资格认证考试、银行从业资格考试和基金销售人员资格考试，共31人次参加，其中11人取得了相应的资格证书，行员综合素质大幅提升。

（三）加强营销队伍建设。员工“心往一处想、劲往一处使”的凝聚力和向心力就是我们所最需要的战斗力，也是经营管理工作中攻无不克、战无不胜的有力保障。在营销队伍建设中，我支行首先认真贯彻落实营销体系建设相关文件精神，激励网点柜员提升服务效率和服务质量，严格兑现奖励，逐步引导柜员从服务型向营销型转变，加强窗口队伍建设；其次充分发挥能人效应，制定优厚的客户经理激励措施，充分调动客户经理在新兴业务发展过程中的积极带头作用，加强客户经理队伍建设，极大地调动了全体行员参与营销活动的积极性，在年底几次基金营销和储蓄余额冲刺活动中成效显著。

（四）抓好党建工作。支行党支部成立以来，始终坚持围绕全行的中心工作，加强党的思想建设、组织建设、作风建设和制度建设，切实提高党组织的战斗力，充分调动全行党员的工作积极性，并于上半年选派了两名入党积极分子参加了县直机关工委的党课培训班，培养后备党员。

四、坚持大局为重，创建邮银协调机制。

储蓄存款营销工作计划篇4

一、积极拓展存款方面

根据总行“存款兴行，无储不稳”的指示精神，在行领导的正确领导下，我和营业部的全体同仁一起努力拼搏，拓展我行的储蓄业务，终于得到了丰硕的成果，截止到12月31日为止，共吸收了储蓄存款*****万元，储蓄存款余额达到******万元。

由于我行开业时间较短，加上基础客户又少，我行的工资单位虽然开户较多，但月工资额只有****万元左右，其他储源除了**的拆迁资金外几乎没有，在我行分管行长的带领下，利用春节揽储旺季，抓住行政事业单位和企业发放奖金的时机，四面出击，共营销到****多万元的储蓄存款，打响了开门红。

由于每月的工资额远远不能满足我行对存款增长的要求，因此我行积极捕捉市场信息，挖掘新的储蓄增长点，今年我行通过营销将**的拆迁安置费和**拆迁安置费以及**解散人员安置费在我行发放，我经常主动上门联系和服务，取得拆迁大户的名单和电话，向每一个拆迁户及安置户营销，让他们将钱存在我行，取得了相当多的存款和大客户，最多的存款达***多万元，同时将这些大客户营销为我行的VIP客户。

今年我行推出了VIP卡，我通过系统将在我行有**万元以上的客户进行逐一筛选，并建立了相关资料，通过电话或直接接触对每一个客户进行营销，将我行的优惠政策推荐给客户，并取得了他们的信任，最终发展了**个VIP客户，有许多客户将其他银行的汇款均放到了我行，由此带来了不少的存款，***万元以上的客户达到了***位。

在营销新存款的同时我还经常走访老客户，做好维护工作，倾听他们的意见和要求，帮助他们解决一些问题，如***医院、**商厦、**有限公司、**局、**局等单位。

二、结合理财产品，吸引大客户

除了营销储蓄存款外，我还积极营销外币储蓄和理财产品，今年总行推出了**系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品**万美元、港币理财产品***万港币、人民币理财产品****多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了**基金公司的高级渠道经理**到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了**、**\**等基金的发行工作，其中**基金就直接销售了***多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了*****万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。

三、个人贷款方面

我主要负责个人贷款的拓展和营销以及贷款审查工作，二手房贷款是我行个人贷款的主要来源，我今年通过走访和营销取得了**二家最大的房产中介商*房产和*房产的支持，有大量的二手房贷款到我行办理。同时与*房产、*房产、*房产签订了协议为明年的一手房贷款项目作储备。

通过我行的整体营销与**有限公司达成协议，办理汽车担保贷款，为我行带来了****万元的汽车贷款，并且效益明显，没有一笔逾期。

今年的个私贷款取得了较好的成绩，共计发放贷款****笔，发放金额*****万元，其中个人住房贷款****笔*****万元，个人商铺贷款***笔*****万元，个人汽车消费贷款****笔*****万元，个人住房装修贷款***笔****万元，个人流动资金***笔****万元，贷款余额达到了**亿元，比年初增长*****万元，完成计划的***%，超额完成任务。

在营销贷款的同时还积极防范个贷风险，与个贷人员一起催收逾期贷款，在今年出现的几个因家庭问题而逾期的贷款中，我和个贷人员一起及时与客户沟通，商量解决办法，或出卖抵押品或通过法院，终于圆满解决了几个棘手的问题。

四、电脑业务和信用卡业务等方面

储蓄存款营销工作计划篇5

------XX分行XXX

20XX年，我调任XX分行分工零售条线工作。近一年以来，我以更加饱满的热情投入到零售工作中，认真贯彻执行分行党委各项工作指示精神，时刻坚持谦虚谨慎、勤奋刻苦的工作作风，立足本职，加强学习和修养，切实推进各项零售业务发展。

现将20XX年学习、工作情况汇报如下：

一、加强学习,全面提高自身素质

一年来，我坚持把学习贯穿于工作的始终，加强学习的积极性和主动性。按照科学发展观的要求，不断加强对党的基本理论、基本知识和路线、方针、政策的学习，加强党性修养。

年度内，全力配合好班子工作，积极参加分行统一组织的各种学习活动，在加强理论学习的同时，注重更新知识结构，主动参加各类培训，提高自己的理论水平，在工作中学习，在学习中工作，使自己更加胜任本职工作。

二、20XX年主要工作情况汇报

零售主要指标完成情况如下：

（一）千分制考核方面：“1考核”，零售核心负债合计权重得分XX分，零售“N”考评权重得分XX分，零售客户联动得分XX分，综合权重得分合计XX分，全省排名第XX位。

（二）负债业务方面：XX分行个人储蓄存款时点余额XX亿元，本年新增XX亿元；个人储蓄存款年日均余额XX亿元，本年新增XX亿元，本年增幅XX%；结算性存款余额XX万元，本年新增XX万元，新增量排名第XX，结算性存款日均余额XX万元，本年新增XX万元，新增量排名第XX。

（三）资产业务方面：XX分行个人贷款余额XX亿元，20XX年累计发放按揭贷款XX亿元，个贷余额新增XX亿元，完成省行计划任务（全年新增XX亿元）的XX%，个贷新增额排名第XX。

（四）财富业务方面：XX分行核心财富日均规模达到XX亿元，较年初新增XX亿元，时点规模XX亿元，较年初新增XX亿元。

（五）客户方面：XX分行零售客户总数XX户，新增XX户；核心客户XX户，新增XX户；考评口径vip客户存量XX户（折算后），当年新增XX户，计划完成率XX%，私行日均达标客户XX户，新增XX户，时点达标客户XX户，新增XX户。

（六）工资方面：连续性企业XX户，本年月均新增XX户；客户项下储蓄存款XX万元，本年月均新增XX万元，全省排名第XX；客户项下综合金融资产XX万元，本年月均新增XX万元，全省排名第XX。

（七）信用卡方面：XX分行信用卡生息考评卡量新增XX户，计划指标完成率XX%，系统内排名第XX；机构发卡XX张，省行任务XX张完成计划XX%，排名第XX。

具体工作如下：

1、负债业务方面

一是贯彻分行部署，组织开展了多项营销竞赛活动。20XX年年初，结合跨年储蓄存款营销竞赛活动，开展了一季度储蓄存款营销竞赛，积极推进开展储蓄存款的拓展营销；二是每个周六组织零售条线全体人员参与XX营销大会战，我本人每次都全程参与，与一线员工并肩作战，对重点市场、重点行业、重点区域，利用产品优势营销客户，带动储蓄存款新增。三是继续组织开展公私联动工资业务。建立授信客户、基础户、一般户、拆迁客户、财政客户、黑金以上层级客户工资客户沙盘，加强客户储蓄存款带动。四是重点突出大额存单的销售，通过加强过程管理，加强督导，每天通报，提升积极性。并且通过强化贵宾理财经理、理财低柜、大堂经理综合业务素质，为客户做好资产配置，引导客户行外资金购买我行大额存单储蓄产品。五是加强财富销售，实现沉淀提升。扩大宣传借助新客理财实现客户外引内生，重点针对按揭贷款客户和移动支付收单、工资客户，做好理财资产的配置工作，稳定客户群体，同时注重月末、季末重点考核节点到期理财的销售力度，做好关键时点到期客户的资金留存和跨月起息理财客户的储备，持续加大财富规模的提升，实现以财富流量促进资金沉淀。

2、资产业务方面

一是稳固按揭基础，提高客群层次。通过继续把购房类按揭贷款作为个人贷款业务发展的基础，在维持现有业务份额的前提下，集中精力拓展中高端楼盘业务，不断扩大对于优质客群楼盘业务的营销，提升客群层次，通过个人按揭业务不断积累高端优质客群。全年累计启用按揭楼盘授信额度合计XX个。二是加大二手房营销力度，提高二手房综合业绩带动。继续营销二手房中介，扩大二手房业务市场占比，重点开展了与XX房产、XX房友、XX置业、XX置业等全国连锁型二手房中介的业务，在市场上建立了我行二手房贷款业务的良好口碑。三是提高议价能力，提升业务效益。在上半年维持新发放住房贷款加权利率XX%的基础上，目前已将住房贷款整体加权利率提升到XX%，有效的提升了今年个贷业务投放的收益水平。四是加大交叉营销力度，提高个贷客户产品持有数，提升个贷客户综合贡献度。自本年初开始，继续强化要求个贷客户交叉销售带动其他产品销售、配置定期存款。

3、财富业务方面

主要组织开展了《跨年财富业务营销竞赛活动》、《财富及私行提升营销竞赛活动》、《跨年私行客户提升活动》并且针对财富业务每周组织一次财富业务培训会，提升财富人员服务技能。20XX年，XX分行积极主动推进财富业务转型，在上级行的带领下，开展净值型理财、保险、基金代销等各类营销竞赛活动，截至目前净值型理财保有量达XX亿元，较上年度增长XX亿元，类产品余额达XX亿元，较年初新增XX亿元。

4、客户方面

根据省行工作要求丰富了我行VIP客户权益，为黑金客户及私行客户配置了蛋糕卡、书籍、鲜花等实实在在的权益。组织开展了XX余场客户活动，参与客户人次达XX人，客户覆盖达XX人，提升我行服务品牌。另外我行还组织开展了XX场金融知识宣传活动，囊括厅堂日常沙龙、进社区、进学校、进广场等，受众人群达XX万余人，发放宣传折页XX余份，美篇、微信阅读量XX余次，媒体报道XX次，通过广泛开展普及宣传活动，在强化金融消费者风险责任意识的教育的同时，加强金融消费者风险意识教育，提高其为自己决策承担责任的意识和能力，让群众远离非法金融活动，避免盲目投资和冲动交易，提高警惕防范电信网络诈骗，保护好个人信息。各项外拓宣传活动也拉近了银行与金融消费者的关系，使得银行与客户的关系更加融洽和谐，达到了良好的活动效果。

5、信用卡和收单方面

高度重视机构发卡，将任务分解到部门，每天通报各单位发卡进度，机构发卡XX张，名列全省第XX，全国第XX。

开展XX活动。建立收单商户沙盘，明确客户目标，保证新增客户质量。同时以大型商场、大型连锁、批发市场、零售综合商城为主体搭建了批量获客渠道，建立长期稳定收单业务。

为落地执行XX，同时衔接XX分行三季度收单营销竞赛活动四季度XX分行开展收单业务产能提升营销竞赛活动，以有交易但不达核心客户层级的商户作为重点提升对象，结合新户拓展，并制定了XX活动任务数，规定了每日标准工作量。三季度通过XX活动对网点周边2公里商圈，社区和商铺全覆盖宣传不但树立了XX银行形象，扩大了买理财到XX品牌效应。

6、工资方面

分行开展公私联动业务营销活动及客户提升营销活动，新开户数XX户，连续性客户新增XX户，XX支行营销XX小学落地实现了财政突破，并且重点营销农民工工资监管账户，成绩显著，XX公司实现农民工XX人，XX公司实现农民工XX人，XX公司实现农民工XX人，XX公司实现农民工XX人，XX公司实现农民工XX人，XX公司实现农民工XX人，XX公司实现农民工XX人。

7、培训学习提升业务能力方面

为进一步提升零售客户经理以及理财经理的业务素质，自XX月份开始到目前，XX分行连续开展了XX期“XX”业务培训，重点针对各项理财产品、基金、保险、信托、贷款审查、个人征信等开展了培训学习。通过组织全体客户经理和理财经理参加学习，一方面提高了相关人员的业务素质，另一方面也在普及了零售产品知识，让经营人员逐渐成长为综合营销人员，提升了零售业务交叉销售水平，提高了客户粘性。

三、下一步工作计划

20XX年，我将进一步统一全行思想认识，克服内外部环境变化的不利影响，以“零售综合经营计划”为主线，以客户为核心，带领零售条线业务实现新的发展。

（一）存款方面

1、加强财富销售，实现沉淀提升。以财富业务为抓手，利用产品期限错配、关键时点重配等手段充分发挥财富类业务对负债的支持作用，做好关键时点到期客户的资金留存和跨月起息理财客户的储备，实现以财富流量促进资金沉淀，带动结算性存款日均新增。

2、持续做好工资营销和维护工作，奠定储蓄存款客户基础。持续推进工资，做好存量工资户的维护提升。通过进一步加大工资新开户营销，并重点针对存量工资户进行维护提升。

3、持续开展收单商户营销和维护工作。首先持续XX拓展新客户同时，继续针对是正在使用的存量客户开展提升活动，带动结算存款增长。其次是加强与XX三方公司的合作，充分利用三方公司资源，带动新客拓展和存量提升。

4、加强特色储蓄产品营销，稳定储蓄存款增长。利用大额存单、安愉储蓄等中长期产品配置，重点开展营销，加大客户行外资金配置力度。

5、加强个贷客户交叉营销，带动储蓄存款增长。个贷客户已逐步发展成零售业务不可或缺的构成部分，尤其是二手房贷款客户，通过首付款资金、以及放款资金的全流程体内循环，可以带动储蓄存款有较好的提升效果。

（二）个人贷款方面

1、加强优质楼盘，拓宽业务渠道来源，增加业务储备。目前储备新楼盘XX个，预计明年一季度大部分能够形成进件，贡献业务量XX亿元左右。存量在进件中楼盘XX个，预计明年一季度贡献业务量XX亿元左右。

2、推进经营类贷款营销投放。结合行业调研，并据以开展以衣、食、行等民生领域为主要发展方向的授信业务，全面推进个人经营类贷款发展。

3、加大二手房营销力度带动结算性存款增长。目前各经营单位合作各型中介XX余个，为继续保持成交量下降的市场环境下能够确保收件不锐减，需要进一步强化与现有中介的合作，并且加强新中介的营销拓展，争取全年再新增拓展合作中介XX个。

4、以XX中介为抓手，推动个人消费贷款投放。充分学习XX成功经验，利用XX辖区外派劳务中介业务优势，开展XX业务，形成业务循环带动效果，提升储蓄存款及非按揭贷款上量。

（三）客户建设方面

1、成立私行中心，加大对私行进行专业化管理，重点拓展私行客户数量，增加客户综合金融资产。今年私行客户的拓展作为重要目标，分行成立私行中心，以支行网点为据点，通过客户介绍客户、通过客户活动、通过对接企业上下游供应链、通过XX等优势产品对接小企业老板、个体户老板等渠道，实现私行客户规模及资产规模的增长稳定私行客户。

2、继续做深私行客户的维护，通过私行客户沙龙活动、旅游等活动加深与私行客户的沟通，提升私行客户忠诚度。

3、针对基础客户群体，加强维护提升核心客户，做好后评价。通过电话、短信上门宣传维护等多种营销手段，利用我行保本理财、安愉储蓄、礼仪存单等各种产品，增加客户粘度，提升产品渗透率。

4、加强公私联动，加大工资营销力度，带动零售基础客户群体增长。制定全年公私联动活动方案，按照XX序列，进行分组PK，每月进行评比奖励；加强公私联动营销，发掘优质单位，特别是财政和高优企业如医院、学校，煤矿单位营销，一户一策，逐个开展营销，实现客户群体的批量增长。

5、加强客户活动的组织推动工作。推动各机构针对临界值客户定期开展有特色的营销活动，如贵宾体检．积分兑换等活动，开展客户转推介激励活动．举办基金．保险．子女教育．养生保健等讲座，做好维护提升工作．对营销活动中收集的客户信息进行及时跟进维护，拉动行外客户。

（四）财富方面

1、以财富队伍建设为抓手，加强培训，全面提升队伍专业能力。首先，提升理财经理团队的持证率。其次，强化理财经理队伍的培训力度。每季度针对专业销售能力和客户维护能力提升的大型集中化现场培训不少于一次，重点产品培训与业绩督导会议每半月不少于一次，结合总分行线上培训课程，全面提升理财经理队伍的专业素质。再次，强化理财经理考核通关。严格执行理财经理考核制度，对于未达标人员按季考核、按月督导，不合格人员予以警示，形成良好的竞争和补位机制，同时每年对理财经理进行通关考核，通过客户资产配置案例制作、客户活动演讲、产品路演培训等多种形式考核理财经理的资产配置能力、客户活动组织能力、产品讲解能力等，对于未通关人员进行二次培训。

2、以做好产品营销转型，以净值性产品销售为重点，利用客户画像做好客户资产配置。

3、扩大宣传，持续开展各类客户活动，多渠道提升财富品牌。发挥我行理财产品自身优势，利用微信、报纸、理财折页的发放、短信定向推送等多种方式扩大宣传，一是对高档小区电梯间、齐鲁报纸等广告投放工作；二是做好线上宣传，积极开展微信公众平台的吸粉工作，每周一次通过微信平台发送相关产品信息及活动信息；三是定期组织网点人员开展外拓宣传，发放理财折页，要求每周每网点外拓发放宣传折页不低于XX份.四是做好网点电话外拨的督导工作，首先是做好到期理财的对接及保本理财的配置工作，同时以数据库营销为手段，提升存量客户行外资金。五是加强渠道建设，与老年大学、老干部活动中心等老年人组织合作，与XX大学、XX教育集团建立合作关系。

4、加强对类产品的销售力度，提升各层级客户财富类资产配置率，促进中收水平稳步增长。钻石级客户以信托产品为抓手，信托配置率达到XX%。加强钻石客户开展两托业务宣传，争取实现家族信托开单。加强与信托、基金、券商资管、期缴保险等类产品的销售督导力度，做好资管类、权益类产品的销售和客户挖掘工作，持续提升代销比例，拓展交易型客群，提升户均贡献度．实现零售利润结构的调整。

5、落实好XXAPP获客平台和XX平台作用。通过持续宣传专属理财吸收新客户。

6、下半年拟进一步优化财富销售人员绩效考核机制，实行积分制管理。总行积分系统明年启动，通过积分考核加强对理财经理过程管理

7、加大合规管理力度，严守风险底线，排查交易漏洞，加强员工职业道德教育，严防“飞单”发生。

（五）信用卡方面

做好厅堂现金分期和机构发卡工作。明年信用卡考核已机构发卡为主，各网点应充分发挥客户渠道优势，客户到网点办理业务时主动营销信用卡、现金分期等，现金分期不仅提高非息收入并且每做1户现金分期客户，即增加1户生息考评卡量，首先厅堂人员对到厅堂激活信用卡客户逐户营销提高现金分期渗透率。其次做好机构发卡工作，总行对机构发卡非常重视，省行每天通报机构发卡进展情况，XX行将根据各机构任务目标每天督导，重点做好客户经理对个贷客户和工资交叉销售和厅堂人员对财富客户联动营销。

（六）队伍建设方面

1、加强梯队建设，注重零售团队人才培养和储备。对即将达标的编外客户经理和借调优秀人员进行帮扶，从人力资源上保证零售业务可持续发展。通过各种渠道招聘同业优秀人员充实零售队伍，同时积极梳理优化各岗位人员考核办法，制定更加适应当前业务发展的考核激励措施。

（2）加强培训管理，提升各岗位人员业务能力，释放产能。落实好各营业厅、社区银行、零售团队的产品销售技巧及服务培训，坚持每周定期“XX”培训制度，实现零售条线关键岗位培训的全覆盖。鼓励员工取得相关牌照，引导员工加强自主学习，持续不断地提升员工在专业领域的业务知识水平，提高零售条线的整体业务素质和营销服务水平。

储蓄存款营销工作计划篇6

一、各项业务经营情况

（一）人民币存款增长点实现了新转变，储蓄存款增长取得历史性突破。截止6月末，人民币存款余额为46659万元，比上年增长6006万元，完成年度任务的65%,其中对公存款35493万元,比上年度增长3663万元,完成年度任务的48%。在对公存款中，公司类存款增长量占比达到了一半，我室年初提出的存款增长点由机构类客户向公司类客户转变的市场定位策略得到逐步实现；储蓄存款余额达到了11166万元，比年初增长2343万元,比上年同期多增了3302万元，完成年度任务的142%，提前完成了我室年初提出的储蓄存款超亿元的目标，取得了历史性突破。

（二）外币存款。截止6月末，外币存款余额为93.6万美元，比上年增长10.7万元，完成二季度计划的133.8%，完成年度计划的107%。

（三）中间业务收入稳步增长。上半年实现中间业务收入34.7万元，完成二季度计划的105%,完成年度计划的49.6%。

（四）个人类贷款有效投放。截止6月末，个人贷款累计投放332万元，完成二季度计划的107%，完成年度计划的60.4%。

（五）银行卡发卡有序发展。截止6月末，银行卡累计发卡增量1669张，完成二季度计划的128.4%，完成年度计划的64.2%。

（六）保险保费收入。截止6月末，累计保险费收入27万元，在直属网点中保险费收入排第一，完成二季度计划的107%，完成年度计划的53.5%。

（七）销售基金发展迅速。截止6月末，累计基金67.6万元，比上年同期增43.8万元，同比增长率为283%。

二、上半年的主要工作

新年于始，我室召开了业务分析动员会，对我室所面临的新形势、新机遇、新竞争压力进行了分析，结合分行下达的经营计划目标，确定了“全员行动，强化营销，努力实现业务发展新突破”的工作思路。上半年，我室围绕既定的经营目标，努力开展各项工作。

（一）强化营销，做强做大法人类业务。在法人业务方面，我室的思路是稳定机构类客户的基础上，积极拓展公司类客户。

在机构类客户方面，我室重点做好*市财政局、交通稽征、养老保险所等客户的维护与拓展工作。一是积极配合交通稽征所做好20*年度交通稽征费的归集工作，累计吸收存款2670万元。二是做好代收*市公务员小区自建房宅基土地出让金工作，累计代收土地出让金1180万元。三是加强联系，积极营销社会养老保险资金。通过与养老保险所的密切联系，上半年养老保险所在我室新增存款3000多万元。

公司类客户方面，一是抓住*市城市建设大投资的机遇，利用与城司、建委等部门的良好关系，通过他们的介绍，上门营销相关投资商、开发商。通过他们的介绍，营销成功客户30户，新增存款1200万元。二是做好旧客户挖潜营销工作，如东源房地产公司，在做好东源房地产公司的服务的同时，积极开展与其相关的承建商、材料供应商等客户的营销工作，成功地营销了相关客户5户，在我室存款达到了500万元。三是加强与工商登记部门合作，捕捉新注册公司信息，并做好新注册公司的注册资金归行开户工作。我室积极与工商行政管理部门联系，利用他们提供的信息开展有针对性的营销。上半年，新落户我室的新注册企业52户，存款额达到了1600万元。

（二）调整策略，个人业务快速发展。一是我室充分利用业务功能的优势，为客户提供基金投资、保险投资、存款投资及国债投资等计划，为客户量身定做好投资组合，深得客户的信任，促进了我室基金、保险等业务的快速发展，上半年全面完成基金、保险和国债的销售业务。二是个人优良客户拓展成效显著。我室从年初开始，就把个人优良客户的拓展作为个人业务的重点来抓。上半年新增个人优良客户106户。三是积极拓展个人贷款。我室克服无客户经理，人员缺少等的困难，积极开展个人类贷款营销工作，上半年累计投放个人类贷款332万元，完成了二季度经营计划的107%。四是以工资业务为契机，促进储蓄存款业务快速发展。我室以财政企事业单位工作为契机，做好柜台服务，以此吸引客户，同时以柜台服务优势，积极营销个体经营户，储蓄存款业务增长取得新突破，截止6月末，储蓄存款余额比上年同期多增了3302万元。

（三）整合资源，提高柜台服务水平。一是调整柜台设置，为提高柜台服务水平，做好客户的服务与维护，特别是VIP客户的服务与维护，对原有的人员和柜台劳动组合方式重新进行了整合，设立VIP客户专柜，主要负责为指定的大客户服务；同时压缩后柜柜台数，增加1组前台业务柜台组。经过调整后，柜台业务的服务能力大为增强，基本解决了柜台排队现象，对于VIP客户随到随办。二是调整岗位人员配置，实行岗位竞争。由业务技能强、服务效率高、服务态度好的员工优先选择岗位，充分调动了员工学习业务技能的积极性，进一步提高了员工的业务技能水平。

（四）创新手段，进一步提高客户维系水平

一是利用春节前期，走访相关客户，加强与大客户的沟通与联系，增进感情交流，培养客户忠诚度。二是开展以球联谊活动，以球会友，为我室拓展业务提供了新的客户资源。三是落实客户维护责任制，在柜台为客户提供差异化服务的基础上，将员工与VIP客户建立一一对应关系，落实专人进行维护。通过多策并举，我室与客户的关系不断得到增强，没有出现因服务不到位而造成客户走失现象，原有客户在我室的存款额也在逐步提高。

（五）从严从细，进一步加强内控管理

内控管理是银行稳健经营的保证，我室以分行提出的深化创建平安分行为目标，加强员工的制度教育，强化制度管理，在内控管理上遵循“从严要求，从细着手”的原则，加大对日常业务操作规范化检查和监督，认真做好制度执行、落实工作。一是坚持班前训示制度，时刻敲响风险防范警钟。二是加强对卡把、出入库、授权等环节管理，消除风险隐患。三是加强制度执行检查，由坐班主任对员工的日常操作进行事前、事中、事后监管，杜绝风险发生。

（六）积极组织，不断加强队伍建设

一是加强员工业务技能教育。我室充分利用每天班前训示机会，组织员工学习各项规章制度，同时还利用晚上时间定期组织学习相关的业务知识，鼓励员工积极参加各种培训班学习，使得员工的业务技能不断提高，使员工具有良好的职业意识、职业文化、职业道德和职业精神。二是强化员工团队意识，提高员工的团队协作精神，充分发挥营业室的人力资源优势作用。结合分行开展企业文化建设的契机，组织员工积极参加分行举办的“迎新春”文艺汇演，出色的表演节目得到了分行党委的充分肯定，极大地鼓舞了员工的士气，进一步增强了员工的集体荣誉感，增强了员工的凝聚力。三是积极组织员工参加“三项”专项教育活动，促使全行员工牢固树立案件防范、严格管理和合规操作三种意识，逐步建立一支遵纪守法、操作规范的员工队伍。

（七）推陈出新，进一步完善激励机制。年初分别出台了《*分行营业室存款营销奖励方案》、《*分行营业室基金、保险营销奖励方案》、《*分行营业室银行卡营销奖励方案》以及《*分行营业室员工业绩考评管理办法》等办法，落实具体的奖罚措施，充分调动了员工的积极性和主动性，有效促进了各项业务的发展。

此外，根据区分行下达的操作指令，我室积极组织员工对相关的账目进行清理核对和新业务系统演练。累计补录、修改账户信息3500多条，按时按质完成了各种数据上收前的账目核对工作；在第一阶段的新业务系统演练中，还受到了区分行通报表扬。

三、当前工作存在的问题